Hoe verdient Wealthsimple geld?

Wealthsimple is een online investering management service opgericht in 2014 in Toronto door Michael Katchen, Rudy Adler en Brett Huneycutt. Katchen kreeg het idee voor het bedrijf nadat hij zich realiseerde dat sommige mensen een echt passieve benadering van beleggen wilden.
Rijkdomeenvoudige kosten management vergoedingen voor verschillende soorten beleggingsrekeningen, waarbij de exacte vergoeding afhankelijk is van het geïnvesteerde bedrag.
Wealthsimple brengt valutawisselkosten in rekening voor Canadese ingezetenen die handelen in activa van de Verenigde Staten. Het bedrijf brengt ook kosten in rekening voor door makelaars ondersteunde telefoontransacties en verdient geld aan interbancaire vergoedingen tijdens aankopen van Visa-betaalpassen. Ten slotte leent Wealthsimple de geld in gebruikersaccounts aan andere instellingen, in ruil daarvoor ontvangen.

Bedrijfsmodelelement	Analyse	Gevolgen	Voorbeelden
Waarde voorstel	De waardepropositie van Wealthsimple omvat: – Robo-Advisory Services: geautomatiseerd beleggingsbeheer met behulp van algoritmen en technologie. – Lage kosten: concurrerende prijzen in vergelijking met traditionele financiële adviseurs. – Gediversifieerde portefeuilles: portefeuilleopties die aansluiten bij de financiële doelstellingen en risicotolerantie van gebruikers. – Gebruiksvriendelijk platform: een eenvoudige en gemakkelijk te gebruiken interface voor investeerders. – Verantwoord Beleggen: Opties voor maatschappelijk verantwoord en duurzaam beleggen. – Financiële planning: toegang tot hulpmiddelen en advies voor financiële planning.	Biedt geautomatiseerd investeringsbeheer voor gemak en efficiëntie. Trekt prijsbewuste gebruikers aan met concurrerende prijzen. Biedt op maat gemaakte beleggingsopties voor verschillende risicoprofielen. Spreekt beginnende beleggers aan met een gebruiksvriendelijk platform. Sluit aan bij de waarden van gebruikers door verantwoorde beleggingskeuzes. Verbetert de betrokkenheid van gebruikers door financiële planningsbronnen aan te bieden.	– Gebruikers die vertrouwen op de robo-adviseurs van Wealthsimple om hun investeringen te beheren. – Beleggers profiteren van lagere vergoedingen vergeleken met traditionele adviseurs. – Individuen met gediversifieerde portefeuilles die overeenkomen met hun risicotolerantie. – Beginnende beleggers die de gebruiksvriendelijke interface van het platform gebruiken. – Gebruikers die verantwoord beleggen en duurzaamheid voorop stellen. – Toegang tot hulpmiddelen voor financiële planning en advies via Wealthsimple.
Klantsegmenten	Wealthsimple bedient voornamelijk de volgende klantsegmenten: 1. Individuele beleggers: individuen die willen investeren en hun vermogen willen laten groeien. 2. Millennial Investors: Jongere investeerders die op zoek zijn naar digitale en gebruiksvriendelijke investeringsopties. 3. Ethische beleggers: Zij die geïnteresseerd zijn in maatschappelijk verantwoord en duurzaam beleggen. 4. Beginnende beleggers: Beginners in de beleggingswereld die begeleiding op prijs stellen. Wealthsimple richt zich op een breed scala aan beleggers.	Trekt individuen en millennials aan die geïnteresseerd zijn in beleggen. Een beroep op ethische beleggers die prioriteit geven aan verantwoorde beleggingen. Helpt beginnende beleggers bij het navigeren door het beleggingslandschap. Bedient een brede gebruikersbasis met verschillende financiële doelen en voorkeuren.	– Individuele beleggers die Wealthsimple gebruiken om hun vermogen te laten groeien. – Millennials kiezen voor hun gemak voor digitale investeringsopties. – Ethische beleggers die hun beleggingen afstemmen op hun waarden. – Beginnende beleggers die begeleiding zoeken tijdens hun beleggingstraject. – Een diverse groep gebruikers met verschillende financiële doelen en voorkeuren.
Distributie strategie	De distributiestrategie van Wealthsimple omvat: – Online platform: het aanbieden van een online platform en een mobiele app waarmee gebruikers hun beleggingsrekeningen kunnen aanmaken en beheren. – Marketing en partnerschappen: gebruik maken van digitale marketing en partnerschappen om gebruikers aan te trekken en aan boord te krijgen. – Verwijzingsprogramma: bestaande gebruikers aanmoedigen om vrienden en familie door te verwijzen. Wealthsimple vertrouwt op zijn online aanwezigheid, marketinginspanningen, partnerschappen en verwijzingen om investeerders te bereiken.	Biedt een handig online platform waarmee gebruikers toegang krijgen tot beleggingsdiensten. Trekt gebruikers aan via digitale marketing en strategische partnerschappen. Stimuleert de groei van gebruikers door verwijzingen te stimuleren. Maakt gebruik van een multi-channel aanpak om gebruikers te werven en te betrekken.	– Gebruikers die toegang hebben tot het online platform en de mobiele app van Wealthsimple voor investeringen. – Wealthsimple ontdekken via digitale marketing en partnerschappen. – Bestaande gebruikers verwijzen vrienden en familie om lid te worden van Wealthsimple.
Inkomstenstromen	Wealthsimple genereert inkomsten via de volgende kanalen: 1. Beheerkosten: het in rekening brengen van een vergoeding op basis van het beheerd vermogen (AUM) voor zijn robo-adviesdiensten. 2. Premiumdiensten: het aanbieden van premiumniveaus met extra functies en hogere kosten. 3. Verwijzingsprogramma: inkomsten verdienen via verwijzingen door bestaande gebruikers te belonen. Wealthsimple diversifieert zijn inkomstenstromen via beheervergoedingen, premiumdiensten en verwijzingen.	Genereert inkomsten door beheerkosten in rekening te brengen op AUM. Verhoogt de omzet door premiumdiensten met extra functies. Breidt zijn gebruikersbestand en inkomsten uit via een verwijzingsprogramma. Diversifieert zijn inkomstenbronnen binnen de financiële dienstverleningssector.	– Gebruikers betalen beheerkosten op basis van hun AUM met Wealthsimple. – Abonnees van premiumdiensten die toegang hebben tot extra functies. – Bestaande gebruikers verwijzen vrienden en familie door en verdienen verwijzingsbeloningen.
Marketing Strategy	De marketingstrategie van Wealthsimple omvat: – Digitale reclame: het plaatsen van online advertenties om potentiële investeerders aan te trekken. – Contentmarketing: het aanbieden van educatieve inhoud over onderwerpen op het gebied van financiën en beleggen. – Partnerschappen: samenwerken met financiële instellingen en beïnvloeders om het bereik te vergroten. – Verwijzingsprogramma: gebruikers stimuleren om anderen naar Wealthsimple te verwijzen. Wealthsimple combineert digitale reclame, contentmarketing, partnerschappen en verwijzingen om gebruikers te werven en te behouden.	Trekt potentiële investeerders aan via digitale advertentiecampagnes. Leidt gebruikers op met waardevolle inhoud over financiën en beleggen. Breidt zijn bereik uit via partnerschappen en samenwerkingsverbanden. Stimuleert de groei van gebruikers door verwijzingen te stimuleren. Implementeert een uitgebreide marketingstrategie voor gebruikersacquisitie en -betrokkenheid.	– Het tegenkomen van de online advertenties van Wealthsimple waarin reclame wordt gemaakt voor zijn beleggingsdiensten. – Toegang tot educatieve inhoud over financiële en investeringsonderwerpen. – Wealthsimple ontdekken via partnerschappen met financiële instellingen en beïnvloeders. – Vrienden en familie doorverwijzen om lid te worden van Wealthsimple en beloningen te verdienen.
Concurrentievoordeel	Het concurrentievoordeel van Wealthsimple komt voort uit: – Robo-Advisory-technologie: gebruik van geavanceerde algoritmen voor geautomatiseerd en efficiënt beleggingsbeheer. – Lage kosten: het aanbieden van concurrerende prijzen in vergelijking met traditionele financiële adviseurs. – Opties voor verantwoord beleggen: ethische investeerders aantrekken met sociaal verantwoorde keuzes. – Gebruiksvriendelijk platform: biedt een eenvoudige en intuïtieve interface voor investeerders. – Sterke online aanwezigheid: gebruik maken van digitale marketing en partnerschappen voor groei. De sterke punten van Wealthsimple liggen in de technologie, prijzen, opties voor verantwoord beleggen, gebruiksvriendelijk platform en online marketinginspanningen.	Biedt efficiënt en geautomatiseerd beleggingsbeheer via geavanceerde technologie. Spreekt prijsbewuste gebruikers aan met concurrerende prijzen. Trekt ethische investeerders aan met verantwoorde beleggingskeuzes. Verbetert de gebruikerservaring met een gebruiksvriendelijke interface. Maakt gebruik van een sterke online aanwezigheid voor gebruikersacquisitie en -betrokkenheid.	– Gebruikers die profiteren van geautomatiseerd beleggingsbeheer met geavanceerde technologie. – Beleggers waarderen lagere kosten in vergelijking met traditionele adviseurs. – Ethische beleggers die verantwoorde beleggingsopties kiezen. – Investeerders vinden het platform gebruiksvriendelijk. – Wealthsimple ontdekken via zijn sterke online aanwezigheid en marketinginspanningen.

Inhoudsopgave

Origin Story

Wealthsimple is een online investering management service gericht op millennial-consumenten. Het bedrijf werd in 2014 in Toronto opgericht door Michael Katchen, Rudy Adler en Brett Huneycutt.

Voordat hij Wealthsimple oprichtte, was Katchen geobsedeerd door beleggen in aandelen en hielp hij Adler en Huneycutt ooit hun investeringen bij te houden met behulp van eenvoudige spreadsheets.

Katchen ontdekte echter al snel dat niet iedereen zijn passie voor spreadsheets of beleggen deelde. Velen waren van mening dat het te ingewikkeld of te omslachtig was en wilden daarom dat iemand anders namens hen zou beleggen.

Als reactie op deze feedback bouwde het trio een web-app die pushmeldingen naar gebruikers zou sturen om hen te vertellen specifieke beursgenoteerde fondsen te kopen.

Dit systeem was een verbetering ten opzichte van de oorspronkelijke spreadsheet, maar beleggers wilden nog steeds een minder complexe en meer passieve service.

Katchen besloot toen om de eerste robo-adviseur naar Canada te halen, wat de basis vormde van het Wealthsimple-platform.

Wealthsimple werd in september 2014 gelanceerd als een op technologie gebaseerde beleggingsbeheerder die belegt in verschillende fondsen met een lage index in meerdere activaklassen.

Drie maanden later resulteerde een Android- en iOS-app in versnelde groei onder millennial investeerders. Tegen het einde van het volgende jaar had het bedrijf $ 400 miljoen aan activa onder de management verspreid over 10,000 klanten.

Meerdere samenwerkingsverbanden volgden. In mei 2016 werkte Wealthsimple samen met Mint om klanten in staat te stellen hun rekeningen te synchroniseren met Mint's budgettering software.

Het bedrijf werkte ook samen met TurboTax om klanten van Wealthsimple toegang te geven tot hun belastingen binnen het platform.

Er werden ook geleidelijk nieuwe functies toegevoegd, waaronder een mobiele handelsapp, fractionele aandelenhandel en een spaarrekening voor rekeningbetalingen, elektronische overschrijvingen en cheque-stortingen.

Recente cijfers laten zien Wealthsimple heeft nu ongeveer $ 9.7 miljard aan activa onder beheer.

Rijkdomeenvoudige inkomsten genereren

Mede dankzij zijn artikel aanbod, Wealthsimple heeft een enigszins diverse inkomsten generatie strategie.

Laten we de strategie in de volgende paragrafen.

Beheervergoedingen

Beheervergoedingen waren de vroegste vorm van inkomsten genereren op de platform in een tijd dat Wealthsimple uitsluitend een passieve beleggingsdienst was.

Vandaag rekent het bedrijf management vergoedingen in een breed scala van scenario's. Wealthsimple regelt pensioenen, sparen, opvoeding van kinderen, bedrijfsdeskundigen, en accounts met meerdere eigenaren, onder andere.

Hier zijn er drie opties op basis van het geïnvesteerde bedrag:

Basic – voor bedragen tot $ 100,000, de management vergoeding is 0.5%.
Zwart – voor bedragen van meer dan $ 100,000, de management vergoeding is 0.4%.
Generatie – voor bedragen van meer dan $ 500,000, de management vergoeding is ook 0.4%. Er is echter ook toegang tot een team van toegewijde financieel adviseurs, locatie van activa, financieel rapportage en gezondheid plan kortingen.

Wisselkoerskosten

Wealthsimple int ook 1.5% valutawisselkosten wanneer een Canadese rekeninghouder belegt in een in de VS luidend activum.

Opgemerkt moet worden dat het bedrijf niet verdient inkomsten door het orderstroomvolume te verkopen omdat de praktijk illegaal is in Canada.

Door makelaar ondersteunde transacties

Als een Wealthsimple-gebruiker er de voorkeur aan geeft om transacties buiten de app uit te voeren, brengt het bedrijf $ 45 in rekening voor een door een makelaar ondersteunde telefoonhandel.

Een papieren rekeningafschrift is ook beschikbaar voor $ 20.

Rente op contanten

Wealthsimple introduceerde in april 2018 Wealthsimple Save, een hoogrentende spaarrekening met een rente die permanent hoger is dan die van traditionele banken.

Het bedrijf verdient geld door het uitlenen van de geld op haar gebruikersrekeningen aan andere instellingen en vervolgens rente te innen over de aflossingen.

Interbancaire kosten

Wealthsimple-klanten kunnen in samenwerking met Visa ook toegang krijgen tot een fysieke debetkaart die aan hun account is gekoppeld.

Wanneer de bankpas wordt gebruikt om goederen of diensten te betalen, betaalt de handelaar een afwikkelingsvergoeding aan Visa van ongeveer 1%.

Een deel van de afwikkelingsvergoeding wordt vervolgens gedeeld met Wealthsimple, waarbij het exacte percentage niet wordt bekendgemaakt.

Hoofdzaken

Oprichting en doel: Wealthsimple, een online investering management service, werd in 2014 in Toronto opgericht door Michael Katchen, Rudy Adler en Brett Huneycutt. Het is gemaakt om een passieve en gebruiksvriendelijke benadering van beleggen te bieden, met name gericht op millennial-consumenten.
Robo-adviseur concept: Wealthsimple begon als een robo-adviseur en bood een op technologie gebaseerde investeringsbeheerder die belegde in fondsen met een lage index in meerdere activaklassen. Het bood pushmeldingen aan gebruikers om hun investeringen te begeleiden.
Snelle groei: Binnen drie maanden na de lancering droeg de mobiele app van Wealthsimple voor Android en iOS bij aan een versnelling groei onder millennial-investeerders. Tegen het einde van het volgende jaar zal de platform had $ 400 miljoen aan activa onder management met 10,000 klanten.
Diverse partnerschappen: Wealthsimple is partnerschappen aangegaan met Mint en TurboTax, waardoor klanten hun rekeningen kunnen synchroniseren met budgettering software en krijg toegang tot belastinggerelateerde functies binnen het platform.
Uitgebreide functies: In de loop van de tijd introduceerde Wealthsimple nieuwe functies, waaronder een mobiele handelsapp, handel in fractionele aandelen en een spaarrekening met hoge rente genaamd Wealthsimple Save.
Activa onder beheer: Volgens de meest recente gegevens beheert Wealthsimple ongeveer $ 9.7 miljard aan activa.
Inkomstengenererend model: Wealthsimple heeft een divers personeelsbestand in dienst inkomsten generatie strategie, waaronder management kosten, kosten voor het omrekenen van valuta, transacties met hulp van makelaars, rente op gelden interbancaire vergoedingen.
Beheerskosten: Rijkdomeenvoudige kosten management vergoedingen voor verschillende accounttypes op basis van het belegde bedrag. Verschillende niveaus hebben verschillende vergoedingsstructuren, zoals Basic (tot $ 100,000), Black (meer dan $ 100,000) en Generation (meer dan $ 500,000).
Valutawisselkosten: Canadese rekeninghouders betalen 1.5% valutawisselkosten wanneer ze beleggen in activa die in de VS luiden.
Door makelaar ondersteunde transacties: Voor gebruikers die liever transacties buiten de app uitvoeren, rekent Wealthsimple een vergoeding van $ 45 aan voor een door een makelaar ondersteunde telefoontransactie.
Rente op contant geld: Wealthsimple verdient geld door het uitlenen van de geld in gebruikersrekeningen naar andere instellingen en het innen van rente over de aflossingen.
Interchange-vergoedingen: Wealthsimple ontvangt een deel van de interbancaire vergoedingen van Visa wanneer klanten hun fysieke debetkaart gebruiken die aan hun rekeningen is gekoppeld voor betalingen. Het exacte percentage is niet bekendgemaakt.