La finance décentralisée (DeFi) désigne un écosystème de la traduction de documents financiers produits qui ne reposent pas sur la tradition la traduction de documents financiers intermédiaires tels que les banques et les bourses. Au cœur du succès de la finance décentralisée se trouve smart des contrats, qui sont déployés sur Ethereum (contrats que deux parties peuvent déployer sans intermédiaire). DeFi a également donné naissance aux dApps (applications décentralisées), donnant aux développeurs la possibilité de créer des applications au-dessus de la blockchain Ethereum.
Table des matières
Comprendre la finance décentralisée
La finance décentralisée est autant une philosophie qu'une façon de faire d'affaires. En effet, DeFi prône une transparence la traduction de documents financiers écosystème open source, accessible à tous et fonctionnant sans autorité centrale.
Au cœur du succès de la finance décentralisée se trouve l'utilisation de contrats intelligents, qui sont déployés sur Ethereum. Les contrats intelligents évitent d'avoir à faire appel à des intermédiaires traditionnels, qui facturent souvent des frais exorbitants pour faciliter la traduction de documents financiers transactions. La finance décentralisée fournit ces mêmes services de manière plus rapide, moins chère et plus sûre.
Les contrats intelligents offrent également aux développeurs une fonctionnalité accrue. Au lieu de simplement créer des programmes qui envoient ou reçoivent de la crypto-monnaie, smart les contrats peuvent être utilisés pour créer des programmes sur la blockchain qui s'exécutent lorsque certaines conditions sont remplies.
Ces programmes sont maintenant communément appelés applications décentralisées ou dApps. Collectivement, les dApps constituent un écosystème DeFi.
Les composants et critères de base des dApps
Pour comprendre DeFi, il est important de comprendre d'abord les dApps.
Structurellement, un dApp se compose de :
Une interface frontale - comme une application ou un site Web.
A smart contrat – soit un programme qui facilite les transactions en ligne de manière autonome selon des règles programmées. Le code de contrat intelligent peut être audité pour vérifier qu'il est exempt de bugs et non malveillant.
La blockchain Ethereum – qui assure que le smart le contrat ne peut pas être piraté ou autrement altéré. Il est également important de noter qu'une redevance (calculée en ETH) est facturée à l'utilisateur chaque fois qu'un smart contrat est utilisé.
L'architecture dApp se caractérise également par quatre critères :
Il doit être entièrement open-source. Aucune entité ne doit posséder la majorité des jetons et les changements de protocole doivent être décidés via réseau et consensus des utilisateurs.
Les données doivent être stockées sur une blockchain décentralisée.
Chaque dApp doit générer des jetons servant de preuve de Plus-value.
Les jetons doivent être distribués comme récompenses sur le réseau et.
Applications potentielles de la finance décentralisée
En théorie, les applications de la finance décentralisée sont illimitées.
Cela dit, voici quelques-uns des plus saillants :
Services bancaires monétaires
La banque monétaire est une utilisation évidente, mais qui mûrit grâce à la création de stablecoins. Ces pièces sont un type de crypto-actif, généralement rattaché à un actif du monde réel tel que la monnaie fiduciaire ou les matières premières négociées en bourse.
Les pièces stables décentralisées aident à atténuer la volatilité observée dans les crypto-monnaies, leur permettant d'être utilisées comme une forme de espèces sans avoir besoin d'une autorité centrale. Les Stablecoins pourraient également être bénéfiques dans les processus qui nécessitent de nombreux intermédiaires, tels que les demandes de prêt hypothécaire ou d'assurance.
Emprunter et prêter
DeFi présente plusieurs avantages par rapport au système de crédit traditionnel d'emprunt et de prêt. Il s'agit notamment de la capacité de garantir numérique actifs et fournir un règlement instantané. DeFi annule également le besoin de vérifications de crédit et, grâce à la normalisation, peut rendre le processus plus efficace.
Pour le prêteur, la blockchain réduit le risque de défaut. Les prêteurs peuvent également offrir des services bon marché et rapides à un public plus large d'emprunteurs.
Marchés décentralisés
Certains affirment que les marchés décentralisés offrent le plus de place pour DeFi innovation.
Ceci s'applique surtout aux échanges décentralisés (DEX), qui permettent aux utilisateurs d'échanger numérique actifs sans exiger que l'échange retienne leurs fonds.
Les plates-formes qui émettent des jetons de sécurité, par exemple, peuvent donner aux utilisateurs les outils et les ressources nécessaires pour lancer des titres à jeton sur la blockchain. La même chose pourrait également être possible pour les marchés des dérivés, des contrats à terme et des actifs synthétiques.
Principales sorties:
La finance décentralisée est une suite de la traduction de documents financiers produits et services qui fonctionnent sans intermédiaire traditionnel tel qu'une banque ou une bourse.
La finance décentralisée est basée sur des applications décentralisées, ou dApps. Chaque dApp a une interface utilisateur et smart contrat basé sur la blockchain Ethereum.
La finance décentralisée a le potentiel de révolutionner les services bancaires monétaires, les emprunts et les prêts, ainsi que les marchés traditionnels et centralisés.
Concepts commerciaux connectés
Un free-to-play est un modèle qui est devenu particulièrement populaire dans les jeux. Free-to-play est aussi communément appelé free-to-start. Par exemple, des entreprises comme Epic Games ont lancé des jeux populaires comme Battle Royale de Fortnite, qui avaient enraciné un jeu gratuit modèle. Il s'agit d'une modèle qui deviennent extrêmement populaires dans numérique l'âge du jeu.Selon Joel Monegro, un ancien analyste de l'USV (un capital-risque entreprise) la blockchain implique Plus-value création dans ses protocoles. Là où le web a permis la Plus-value à capturer au niveau des applications (prenez Facebook, Twitter, Google, et plein d'autres). Dans une économie blockchain, cela Plus-value pourraient être capturés par les protocoles à la base de la blockchain (par exemple Bitcoin et Ethereum). Cependant, selon l'investisseur blockchain Paivinen, en raison de la facilité de bifurcation, des incitations à la concurrence et de l'amélioration de l'interopérabilité et de l'interchangeabilité également dans une économie basée sur la blockchain, les protocoles pourraient devenir plus minces. Bien que la marginale Plus-value of escaliers pourrait être inférieur à celui d'une économie basée sur le Web, où des escaliers créé un avantage économique. Le succès de la Blockchain dépendra de sa viabilité commerciale !Une preuve de participation (PoS) est une forme d'algorithme de consensus utilisé pour parvenir à un accord sur un réseau distribué. réseau et. En tant que tel, il fait partie, avec la preuve de travail, des algorithmes de consensus clés pour les protocoles Blockchain (comme le protocole Casper d'Ethereum). La preuve d'enjeu présente l'avantage de la sécurité, d'un risque réduit de centralisation et de l'efficacité énergétique.Une preuve de travail est une forme d'algorithme de consensus utilisé pour parvenir à un accord sur un réseau distribué. réseau et. Dans une preuve de travail, les mineurs se font concurrence pour effectuer des transactions sur le réseau et, en commutant des problèmes mathématiques difficiles (c'est-à-dire des fonctions de hachage) et, par conséquent, ils sont récompensés en pièces.Un Business Model Blockchain selon le FourWeekMBA est composé de quatre composants principaux : modèle de valeur (philosophie fondamentale, valeurs fondamentales et propositions de valeur pour les principales parties prenantes), modèle de chaîne de blocs (règles de protocole, forme du réseau et couche/écosystème d'applications), modèle de distribution (les canaux clés amplifiant le protocole et ses communautés) et le modèle économique (les dynamiques/incitations par lesquelles les acteurs du protocole gagnent de l'argent). Ces éléments réunis peuvent servir de base pour construire et
il analyse un solide modèle d'affaires Blockchain.Ethereum a été lancé en 2015 avec sa crypto-monnaie, Ether, en tant qu'open-source, basé sur la blockchain, décentralisé plateforme Logiciel. Les contrats intelligents sont activés et les applications distribuées (dApps) sont créées sans temps d'arrêt ni perturbation par des tiers. Il aide également les développeurs à créer et publier des applications car il s'agit également d'un langage de programmation fonctionnant sur une blockchain.Le Graph est un jeton utilitaire ERC20 (construit au-dessus d'Ethereum) pour permettre aux consommateurs d'interroger librement la blockchain via une base de données entièrement décentralisée conservée par des indexeurs, incités par le paiement de jetons (appelés GRT). Le réseau et est également administré par des conservateurs et des délégués qui aident à maintenir un index de haute qualité.BAT ou Basic Attention Token est un jeton utilitaire visant à fournir des outils Web basés sur la confidentialité aux annonceurs et aux utilisateurs pour monétiser l'attention sur le Web de manière décentralisée via des technologies basées sur la Blockchain. Par conséquent, l'écosystème BAT se déplace autour d'un navigateur (Brave), d'un moteur de recherche basé sur la confidentialité (Brave Search) et d'un jeton utilitaire (BAT). Les utilisateurs peuvent s'inscrire à la publicité, gagnant ainsi de l'argent en fonction de leur attention aux publicités lorsqu'ils naviguent sur le Web.En 2012, les co-fondateurs Christian Larsen et Jed McCaleb ont créé Ripple, une technologie agissant à la fois comme une crypto-monnaie pré-minée appelée XRP et comme un numérique Paiement plateforme permettant des transactions monétaires. Là où Ripple est la société de technologie, XRP est le grand livre décentralisé.En 2014, Jed McCaleb - qui a également joué un rôle clé dans le développement de Ripple - a créé une crypto-monnaie pour fournir des transactions monétaires rapides, fiables et abordables. La même crypto-monnaie a considérablement augmenté sept ans plus tard. C'est maintenant l'une des crypto-monnaies les plus stellaires pour fournir un temps réel plateforme qui relie les banques, les systèmes de paiement et les personnes. Rencontrez, Stellar!Début 2019, un joint . entre TRON et BitTorrent Foundation appelé BitTorrent Token s'est concrétisé. BitTorrent Token a été lancé pour tokeniser le protocole de partage de fichiers à la demande et améliorer la diffusion de contenu et l'accessibilité de la bande passante grâce à la technologie blockchain.Chainlink est considéré comme l'oracle décentralisé le plus établi réseau et. En tant qu'écosystème abritant plusieurs réseaux oracle décentralisés fonctionnant simultanément. En tant que service oracle décentralisé basé sur Ethereum, Chainlink a le pouvoir de soutenir le développement de solutions de blockchain pour les entreprises et les entreprises traditionnelles.Uniswap est un échange crypto décentralisé renommé créé en 2018 et basé sur la blockchain Ethereum, pour fournir des liquidités au système. En tant que technologie d'échange de crypto-monnaie qui fonctionne sur une base décentralisée. Le protocole Uniswap a hérité son homonyme du d'affaires qui l'a créé - Uniswap. Par smart contrats, le protocole Uniswap automatise les transactions entre les jetons de crypto-monnaie sur la blockchain Ethereum.En substance, Polkadot est une crypto-monnaie . créé dans le but de transformer et d'alimenter un Internet décentralisé, le Web 3.0, à l'avenir. Polkadot est une plateforme décentralisée, ce qui la rend interopérable avec d'autres blockchains.Conçu et créé comme une alternative à Ethereum, Cardano prétend être le premier protocole de blockchain décentralisé à utiliser une approche scientifique et à subir une évaluation par les pairs.Solana est une blockchain réseau et avec un accent sur le haut performant et transactions rapides. Pour augmenter la vitesse, il utilise une approche unique en son genre pour le séquencement des transactions. Les utilisateurs peuvent utiliser SOL, le réseau etla crypto-monnaie native de , pour couvrir les coûts de transaction et s'engager avec smart contrats.
Gennaro est le créateur de FourWeekMBA, qui a atteint environ quatre millions d'hommes d'affaires, comprenant des cadres de niveau C, des investisseurs, des analystes, des chefs de produit et des entrepreneurs numériques en herbe rien qu'en 2022 | Il est également directeur des ventes pour une mise à l'échelle de haute technologie dans l'industrie de l'IA | En 2012, Gennaro a obtenu un MBA international avec un accent sur la finance d'entreprise et la stratégie commerciale.
