M1 Finance ist ein nordamerikanischer Online-Handel Plattform für Stamm- und Vorzugsaktien sowie börsengehandelte Fonds (ETFs). Das Unternehmen bietet auch Margenkredite an, Bargeld Verwaltung und ein Giro- oder Debitkontoservice. M1 Finance verfügt über ein Standardsortiment an Einnahmequellen für eine Anlageplattform. Da ein Market Maker an der Geld-Brief-Spanne verdient, bietet M1 Finance auch eine Einmalprämie an Abonnement genannt M1 Plus, und durch Zinsen und Austauschgebühren.
Inhaltsverzeichnis
Origin Geschichte
M1 Finance ist ein nordamerikanischer Online-Handel Plattform für Stamm- und Vorzugsaktien sowie börsengehandelte Fonds (ETFs). Das Unternehmen bietet auch Margenkredite an, Bargeld Verwaltung und ein Giro- oder Lastschriftkontoservice.
M1 Finance wurde von Brian Barnes gegründet, der eine Leidenschaft für das Investieren entwickelte, nachdem seine Eltern in der fünften Klasse ein Brokerage-Konto auf seinen Namen eröffnet hatten.
Als Erwachsener verlor Barnes die Rechte an der Finanzdienstleistungsbranche.
Er argumentierte, dass es Fondsmanagern nur um den Aufbau ihres eigenen Vermögens ginge und nicht um das Vermögen der Kunden, deren Fonds sie verwalten sollten.
Barnes bemerkte auch, dass es der Branche insgesamt mangelte Innovation, war zu komplex, und die Eintrittsbarrieren waren hoch.
Im Jahr 2015 wurde der M1 Finance Plattform wurde 2015 eingeführt, um eine kostengünstige, bequeme und automatisierte Anlagemöglichkeit anzubieten. Nur sechs Jahre später hatte das Unternehmen ca Verwaltetes Vermögen von 3.5 Mrd. USD.
Generierung von M1 Finance-Einnahmen
M1 Finance verfügt über ein Standardsortiment an Einnahmequellen für eine Anlageplattform. Im Folgenden ist jeweils ein Blick darauf.
Zahlung des Bestellflusses
Wenn ein Benutzer eine Bestellung in der M1 Finance-App aufgibt, wird die Bestellung an einen Market Maker weitergeleitet, der das Unternehmen dann für die Erleichterung des Auftragsflusses entschädigt.
Hier verdient der Market Maker Geld an der Geld-Brief-Spanne, wenn er versucht, Käufer und Verkäufer desselben Wertpapiers zusammenzubringen.
Wenn ein Kunde eine Verkaufsposition eröffnet, erleichtert der Market Maker die Transaktion, indem er das Wertpapier verkauft.
Um eine zu machen und profitieren Sie davon,, ist der Verkaufspreis, den der Market Maker anbietet, niedriger als der Preis, den der Kunde beim Verkauf auf dem freien Markt erhalten könnte.
Dieser und profitieren Sie davon, ist im Wesentlichen sehr klein, wird aber über Tausende oder sogar Millionen von täglichen Transaktionen verstärkt. Ein Teil davon und profitieren Sie davon, wird mit M1 Finance geteilt.
Abonnements
M1 Finance bietet auch eine Einmalprämie an Abonnement genannt M1 Plus.
Für 125 $/Jahr erhalten Kunden Zugang zu drei Kernprodukten:
M1 Invest – bietet Handelsprovisionen in Höhe von 0 $, intelligente Überweisungen und Depotkonten.
M1 Borrow – ein Leihservice für Beträge über 10,000 $. In diesem Fall berechnet M1 Finance eine Zinsgebühr von 2 %. Beachten Sie, dass Benutzern des kostenlosen M1 Basic-Plans ein Zinssatz von 3.5 % berechnet wird.
M1 Spend – ein Girokonto mit 1 % Cashback, bei dem Geldautomaten- und Auslandsgebühren erstattet werden.
Barzinsen
M1 Finance verdient auch Geld, indem es Verbrauchergelder an andere Finanzinstitute verleiht. Anschließend kassieren sie von diesen Instituten Zinsen, auch Nettozinsspanne genannt.
Leerverkaufsinteresse
Das Unternehmen erzielt weitere Einnahmen, indem es Zinsen auf Wertpapiere berechnet, die es an Leerverkäufer verleiht.
Der genaue Satz hängt von der Marktnachfrage und dem Angebot ab.
Interchange-Gebühren
Über sein mit der VISA-Debitkarte verknüpftes Girokonto erhebt M1 Finance eine Interbankengebühr, wenn die Karte für einen zulässigen Kauf verwendet wird.
Die Interbankengebühr ist ein Prozentsatz des gesamten Kaufbetrags, der vom betreffenden Händler gezahlt wird. In der Regel etwa 1 %, ein nicht offengelegter Teil der Interbankengebühr, wird mit M1 Finance geteilt.
Die zentralen Thesen:
M1 Finance ist eine nordamerikanische Plattform für Online-Handel und persönliche Finanzdienstleistungen. Es wurde von dem begeisterten Investor Brian Barnes gegründet, der feststellte, dass die Branche komplex und mangelhaft war Innovation, und eigennützig.
M1 Finance verdient Geld durch Orderflow-Provisionen, die von Market Makern ermöglicht werden. Es berechnet auch den Zugang zu einer Prämie Abonnement Plan, der die Produkte M1 Spend, Borrow und Invest umfasst.
M1 Finance erhebt Zinsgebühren von Finanzinstituten und Leerverkäufern, denen es Wertpapiere verleiht. Durch sein mit der VISA-Debitkarte verknüpftes Girokonto verdient es auch Aktienaustauschgebühren mit Händlern.
Schlüssel-Höhepunkte
Herkunft und Gründung: M1 Finance ist ein nordamerikanischer Online-Handel Plattform für Aktien und ETFs, gegründet von Brian Barnes. Barnes, inspiriert von seiner Kindheitserfahrung mit Investitionen, zielte darauf ab, eine kostengünstige, innovative und automatisierte Anlage zu schaffen Plattform die traditionelle Finanzdienstleistungsbranche zu revolutionieren.
Herausforderungen und Innovation: Barnes stellte fest, dass es der Finanzindustrie an Defiziten mangelte Innovation und war zu komplex. Er versuchte, diese Probleme anzugehen und eine zu schaffen Plattform das den Wohlstand und die Bequemlichkeit der Kunden in den Vordergrund stellte.
Plattformeinführung und Wachstum: M1 Finance wurde 2015 mit dem Schwerpunkt auf die Bereitstellung einer automatisierten und benutzerfreundlichen Anlagemöglichkeit gegründet. Innerhalb von sechs Jahren sammelte das Unternehmen ein verwaltetes Vermögen von rund 3.5 Milliarden US-Dollar.
Strategien zur Umsatzgenerierung: M1 Finance nutzt verschiedene Einnahmequellen, die üblicherweise auf Investitionsplattformen verwendet werden:
Bestellablauf Zahlung: M1 Finance erleichtert Benutzern den Auftragsfluss und erhält eine Vergütung von Market Makern, die bei Transaktionen Gewinne aus Geld-Brief-Spannen erzielen. Ein Teil davon und profitieren Sie davon, wird aufgrund des hohen Volumens an täglichen Transaktionen mit M1 Finance geteilt.
Abonnements (M1 Plus): M1 Finance bietet eine Prämie Abonnement namens M1 Plus, das Zugang zu drei Kernprodukten bietet: M1 Invest (provisionsfreier Handel), M1 Borrow (Kreditdienst) und M1 Spend (Girokonto mit Vorteilen). Abonnenten zahlen 125 US-Dollar pro Jahr für dieses erweiterte Leistungspaket.
Barzins: M1 Finance verleiht Verbrauchergeldern an andere Finanzinstitute und kassiert dafür Zinsen Einkommen aus diesen Kreditaktivitäten.
Leerverkaufsinteresse: M1 Finance generiert Einnahmen durch die Erhebung von Zinsen auf Wertpapiere, die es an Leerverkäufer verleiht.
Austauschgebühren: Über sein mit einer VISA-Debitkarte verknüpftes Girokonto (M1 Spend) erwirtschaftet M1 Finance Interbankengebühren, wenn Benutzer berechtigte Einkäufe tätigen. Die Wechselkursgebühren werden mit M1 Finance geteilt.
Ganzheitliche Plattform: M1 Finance bietet ein umfassendes Angebot Plattform das umfasst Handel, Kreditvergabe und Bargeld Management-Dienstleistungen. Dieser ganzheitliche Ansatz bietet Benutzern eine Reihe von Finanzinstrumenten und Vorteilen.
Innovatives Preismodell: M1 Finanzen Abonnement-Basis Modell (M1 Plus) bietet Benutzern eine Reihe von Funktionen und Vorteilen, die ihr Erlebnis verbessern und gleichzeitig ein vorhersehbares Erlebnis bieten Einnahmequelle für die Firma.
Effizienz im Maßstab: Die Einnahmequellen von M1 Finance, insbesondere Auftragsflusszahlungen und Zinsen Einkommen Profitieren Sie bei der Kreditvergabe vom hohen Volumen an Transaktionen und Kreditaktivitäten auf der Plattform.
Positive Störung: Die Reise von M1 Finance zeigt, wie innovative Plattformen traditionelle Finanzdienstleistungen revolutionieren können, indem sie kostengünstige, benutzerfreundliche und innovative Lösungen für häufige Investitionsherausforderungen anbieten.
Acorns ist ein Fintech Plattform Bereitstellung von Dienstleistungen im Zusammenhang mit Robo-Investitionen und Mikroinvestitionen. Das Unternehmen verdient Geld hauptsächlich durch drei Abonnement Stufen: Lite – (1 $/Monat), das Benutzern Zugriff auf Acorns Invest gibt, Personal (3 $/Monat), das Invest plus die Produktsuite Later (Ruhestand) und Spend (persönliches Girokonto) umfasst, Familie (5 $/Monat) mit Funktionen aus den Lite- und Personal-Plänen mit dem Zusatz von Early.
Angefangen als eine in die Kassen von Händlern integrierte spätere Zahlungslösung verdient Affirm Geld mit den Gebühren der Händler, wenn Verbraucher die spätere Zahlungslösung in Anspruch nehmen. Affirm verdient auch Geld durch Zinsen aus den Verbraucherkrediten, wenn diese von der ursprünglichen Bank zurückgekauft werden. Im Jahr 2020 erzielte Affirm 50 % seiner Einnahmen aus Händlergebühren, etwa 37 % aus Zinsen und den Rest aus virtuellen Karten und Servicegebühren.
Alipay ist eine chinesische mobile und Online-Zahlung Plattform wurde 2004 vom Unternehmer Jack Ma als Zahlungsarm von Taobao, einer großen chinesischen E-Commerce-Website, gegründet. Alipay ist daher die B2C-Komponente der Alibaba Group. Alipay verdient Geld über Treuhand-Transaktionsgebühren, verschiedene Wert-zusätzliche Dienstleistungen und die Ratenzahlungsgebühren für die Kreditzahlung.
Betterment ist ein amerikanisches Finanzberatungsunternehmen, das 2008 von MBA-Absolvent Jon Stein und Anwalt Eli Broverman gegründet wurde. Betterment verdient Geld über Investitionspläne, Finanzberatungspakete, Verbesserung für Berater, Verbesserung für Geschäft, Bargeld Reserve- und Girokonten.
Chime ist ein amerikanisches Neobank-Unternehmen (nur Internetbank), das gebührenfreie Finanzdienstleistungen über seine mobile Banking-App anbietet und somit persönliche Finanzdienstleistungen kostenlos anbietet, während es den Großteil seines Geldes über Interbankengebühren verdient (die von Händlern bei der Nutzung bezahlt werden). ihre Debitkarten) und ATM-Gebühren.
Coinbase gehört zu den beliebtesten Plattformen für den Handel und die Speicherung von Krypto-Assets, deren Mission ist „ein offenes Finanzsystem für die Welt zu schaffen“, indem es Kunden ermöglicht, mit Kryptowährungen zu handeln. Es ist Plattform dient sowohl als Such- als auch als Entdeckungsmaschine für Krypto-Assets. Das Unternehmen verdient Geld hauptsächlich durch Gebühren, die für die über die Plattform abgewickelten Transaktionen, die angebotenen Depotdienste, Zinsen und Abonnements verdient werden.
Compass ist ein lizenzierter amerikanischer Immobilienmakler, der Online-Immobilientechnologie als Marketing Mittel. Das Unternehmen verdient Geld durch Verkaufsprovisionen (eingezogen, wenn ein Verkauf erleichtert oder Mieter für ein Mietobjekt gefunden werden) und Überbrückungsdarlehen (ein Service, der es dem Verkäufer ermöglicht, ein Haus zu kaufen, bevor die Einnahmen aus dem Verkauf seines vorherigen Hauses verfügbar sind).
Dosh ist ein Fintech Plattform das ermöglicht automatisch Bargeld Rücken für Verbraucher. Es ist Geschäftsmodell verbindet große Kartenanbieter mit lokalen Online- und Offline-Unternehmen, um Automatismen zu entwickeln Bargeld zurück Programme. Das Unternehmen verdient Geld, indem es eine Affiliate-Provision für jeden berechtigten Verkauf von Verbrauchern verdient.
E-Trade ist ein Handel Plattform Anlegern den Handel mit Stamm- und Vorzugsaktien, börsengehandelten Fonds (ETFs), Optionen, Anleihen, Investmentfonds und Terminkontrakten zu ermöglichen; 2020 von Morgan Stanley für 13 Milliarden US-Dollar erworben. E-Trade verdient Geld durch Zinsen Einkommen, Auftragsfluss, Margenzinsen, Optionen, Futures- und Anleihenhandel sowie andere Gebühren und Servicegebühren.
Klarna ist ein Finanztechnologieunternehmen, das es Verbrauchern ermöglicht, mit einer temporären Visa-Karte einzukaufen. So führt es dann eine sanfte Bonitätsprüfung durch und bezahlt den Händler. Klarna verdient Geld, indem es Händler belastet. Klarna verdient auch einen Prozentsatz der Interbankengebühren als Provision und für Zinsen, die auf Kundenkonten verdient werden.
Lemonade ist ein Versicherungstechnologieunternehmen, das Verhaltensökonomie und künstliche Intelligenz einsetzt, um Ansprüche effizient zu bearbeiten. Das Unternehmen nutzt Technologie, um das Onboarding von Kunden zu rationalisieren und gleichzeitig einen finanziellen Vorteil zu erzielen Modell um Interessenkonflikte mit Kunden zu reduzieren (etwa durch Spenden der variablen Prämien für wohltätige Zwecke). Das Unternehmen verdient Geld mit dem Verkauf seiner Kernversicherungsprodukte und versucht über seine Technologieplattform, seinen Umsatz zu steigern.
NerdWallet ist ein Online Plattform Bereitstellung von Tools und Tipps zu allen Fragen rund um die persönlichen Finanzen. Das Unternehmen gewann als einfache Webanwendung, die Kreditkarten vergleicht, an Bedeutung. NerdWallet verdient Geld über Affiliate-Provisionen, die gemäß den Affiliate-Vereinbarungen festgelegt werden.
Robinhood ist eine App, mit der Sie provisionsfrei in Aktien, ETFs, Optionen und Kryptowährungen investieren können. Robinhood verdient Geld, indem es Folgendes anbietet: Robinhood Gold, ein Margin-Handelsdienst, der bei 6 $ pro Monat beginnt, verdient Zinsen von Kunden Bargeld und Aktien sowie Rabatte von Market Makern und Handelsplätzen.
SoFi ist eine Online-Ausleihe Plattform das erschwingliche Bildungsdarlehen für Studenten bereitstellt, und es wurde auf Finanzdienstleistungen ausgeweitet, darunter Darlehen, Kreditkarten, Anlagedienstleistungen und Versicherungen. Es verdient Geld hauptsächlich über Gebühren für die Zahlungsabwicklung und die Verbriefung von Krediten.
Stash ist ein FinTech Plattform bietet eine Reihe von Finanzinstrumenten für junge Anleger, personalisierte Anlageberatung und Lebensversicherungen. Das Unternehmen verdient hauptsächlich Geld über Abonnements, Cashback, Zahlung für Auftragsströme und Zinsen für Bargeld Sitzen auf den Konten der Mitglieder.
Wealthfront ist eine automatisierte Fintech-Investition Plattform Bereitstellung von Investitionen, Ruhestand und Bargeld Managementprodukte an Kleinanleger, die hauptsächlich mit der jährlichen Beratungsgebühr von 0.25 % Geld verdienen, die das Unternehmen für das verwaltete Vermögen erhebt. Es verdient auch Geld über eine Kreditlinie und Zinsen auf die Bargeld Konten.
Zelle ist ein Peer-to-Peer-Zahlungsnetzwerk, das indirekt dem Bankenkonsortium zugute kommt, das es unterstützt. Zelle ermöglicht es Benutzern auch, Unternehmen für Waren und Dienstleistungen zu bezahlen, die für Benutzer kostenlos sind. Händler zahlen eine Gebühr von 1 % an Visa oder Mastercard, die diese mit der Bank teilen, die die Karte ausgestellt hat.
Gennaro ist der Schöpfer von FourWeekMBA, das allein im Jahr 2022 rund vier Millionen Geschäftsleute erreichte, darunter C-Level-Führungskräfte, Investoren, Analysten, Produktmanager und aufstrebende digitale Unternehmer | Er ist auch Director of Sales für ein Hightech-Scaleup in der KI-Industrie | Im Jahr 2012 erwarb Gennaro einen internationalen MBA mit Schwerpunkt auf Unternehmensfinanzierung und Geschäftsstrategie.
