Dezentralisierte Finanzierung (DeFi) bezieht sich auf ein Ökosystem von Revolution Produkte, die sich nicht auf traditionelle verlassen Revolution Intermediäre wie Banken und Börsen. Zentral für den Erfolg der dezentralen Finanzierung ist smart Verträge, die auf Ethereum eingesetzt werden (Verträge, die zwei Parteien ohne Zwischenhändler einsetzen können). DeFi hat auch dApps (dezentralisierte Apps) hervorgebracht, die Entwicklern die Möglichkeit geben, Anwendungen auf der Ethereum-Blockchain zu erstellen.
Dezentrale Finanzen verstehen
Dezentralisierte Finanzierung ist sowohl eine Philosophie als auch eine Vorgehensweise Geschäft. In der Tat befürwortet DeFi eine Transparenz Revolution Ökosystem, das Open Source ist, für alle verfügbar ist und ohne zentrale Instanz funktioniert.
Von zentraler Bedeutung für den Erfolg der dezentralen Finanzierung ist die Verwendung von Smart Contracts, die auf Ethereum eingesetzt werden. Intelligente Verträge vermeiden die Notwendigkeit, traditionelle Vermittler einzubeziehen, die oft exorbitante Gebühren erheben, um dies zu ermöglichen Revolution Transaktionen. Die dezentrale Finanzierung bietet dieselben Dienstleistungen schneller und billiger an, die auch sicherer sind.
Smart Contracts geben Entwicklern auch mehr Funktionalität. Anstatt einfach Programme zu erstellen, die Kryptowährung senden oder empfangen, smart Verträge können verwendet werden, um Programme auf der Blockchain zu erstellen, die ausgeführt werden, wenn bestimmte Bedingungen erfüllt sind.
Diese Programme werden heute allgemein als dezentrale Apps oder dApps bezeichnet. Zusammen bilden dApps ein DeFi-Ökosystem.
Die Kernkomponenten und Kriterien von dApps
Um DeFi zu verstehen, ist es wichtig, zuerst dApps zu verstehen.
Strukturell, a dApp besteht aus:
Eine Front-End-Schnittstelle – wie eine App oder Website.
A smart Vertrag – oder ein Programm, das Online-Transaktionen selbstständig nach programmierten Regeln ermöglicht. Smart-Contract-Code kann geprüft werden, um sicherzustellen, dass er fehlerfrei und nicht bösartig ist.
Die Ethereum Blockchain – die dafür sorgt, dass die smart Der Vertrag kann nicht gehackt oder anderweitig manipuliert werden. Es ist auch wichtig zu beachten, dass dem Benutzer jedes Mal eine Gebühr (berechnet in ETH) berechnet wird a smart Vertrag verwendet wird.
Auch die dApp-Architektur zeichnet sich durch vier Kriterien aus:
Es muss vollständig Open Source sein. Keine Entität darf die Mehrheit der Token besitzen, und Protokolländerungen müssen über entschieden werden Netzwerk Benutzerkonsens.
Daten müssen auf einer dezentralen Blockchain gespeichert werden.
Jede dApp muss Token generieren, die als Nachweis dienen Wert.
Token müssen als Belohnungen verteilt werden Netzwerk.
Mögliche Anwendungen der dezentralen Finanzierung
Theoretisch sind die Anwendungen der dezentralen Finanzierung grenzenlos.
Abgesehen davon, hier sind einige der hervorstechendsten:
Geldbankdienstleistungen
Monetäres Banking ist eine offensichtliche Verwendung, die jedoch durch die Schaffung von Stablecoins reift. Diese Coins sind eine Art Krypto-Asset, das normalerweise an einen realen Vermögenswert wie Fiat-Geld oder börsengehandelte Rohstoffe gebunden ist.
Dezentralisierte Stablecoins tragen dazu bei, die Volatilität von Kryptowährungen zu mindern, sodass sie als eine Form von verwendet werden können Bargeld ohne die Notwendigkeit einer zentralen Behörde. Stablecoins können auch bei Prozessen von Vorteil sein, die viele Vermittler erfordern, wie z. B. Hypotheken- oder Versicherungsanträge.
Ausleihen und Verleihen
DeFi hat mehrere Vorteile gegenüber dem traditionellen Kreditsystem der Kreditaufnahme und -vergabe. Dazu gehört die Fähigkeit zur Besicherung digital Vermögenswerte und bieten eine sofortige Abwicklung. DeFi macht auch Bonitätsprüfungen überflüssig und kann den Prozess durch Standardisierung effizienter gestalten.
Für den Kreditgeber reduziert Blockchain das Ausfallrisiko. Kreditgeber können auch einem breiteren Publikum von Kreditnehmern günstige und schnelle Dienstleistungen anbieten.
Dezentrale Marktplätze
Einige argumentieren, dass dezentrale Marktplätze den meisten Raum für DeFi bieten Innovation.
Dies gilt vor allem für dezentrale Börsen (DEXes), die es den Benutzern ermöglichen, zu handeln digital Vermögenswerte, ohne dass die Börse ihre Gelder halten muss.
Plattformen, die beispielsweise Sicherheitstoken ausgeben, können Benutzern die Tools und Ressourcen zur Verfügung stellen, die erforderlich sind, um tokenisierte Wertpapiere in der Blockchain zu starten. Das Gleiche könnte auch für Märkte für Derivate, Futures und synthetische Vermögenswerte möglich sein.
Die zentralen Thesen:
Dezentrale Finanzierung ist eine Suite von Revolution Produkte und Dienstleistungen, die ohne einen traditionellen Vermittler wie eine Bank oder eine Börse funktionieren.
Dezentrale Finanzen basieren auf dezentralen Apps oder dApps. Jede dApp hat eine Benutzeroberfläche und smart Vertrag auf Basis der Ethereum-Blockchain.
Die dezentrale Finanzierung hat das Potenzial, monetäre Bankdienstleistungen, Kreditaufnahme und -vergabe sowie traditionelle, zentralisierte Marktplätze zu revolutionieren.
Verbundene Geschäftskonzepte
Ein Free-to-Play ist ein Modell das wurde besonders beliebt im Gaming. Free-to-Play wird allgemein auch als Free-to-Start bezeichnet. Zum Beispiel haben Unternehmen wie Epic Games beliebte Spiele wie Battle Royale von Fortnite auf den Markt gebracht, die ein Free-to-Play-System verwurzelt hatten Modell. Dies ist ein Modell die sehr beliebt in der digital Zeitalter des Spielens.Laut Joel Monegro, einem ehemaligen Analysten bei USV (a Risikokapital Firma) impliziert die Blockchain Wert Schöpfung in seinen Protokollen. Wo das Web das erlaubt hat Wert auf der Anwendungsebene erfasst werden (take Facebook, Twitter, Google, und viele andere). In einer Blockchain-Ökonomie dies Wert könnten von den Protokollen an der Basis der Blockchain erfasst werden (z. B. Bitcoin und Ethereum). Laut Blockchain-Investor Paivinen könnten die Protokolle jedoch aufgrund der Leichtigkeit des Forkens, der Wettbewerbsanreize und der verbesserten Interoperabilität und Austauschbarkeit auch in einer Blockchain-basierten Wirtschaft dünner werden. Obwohl die marginal Wert of Treppe möglicherweise niedriger im Vergleich zu einer webbasierten Wirtschaft, wo sie massiv ist Treppe einen wirtschaftlichen Vorteil geschaffen. Der Erfolg der Blockchain wird von ihrer kommerziellen Lebensfähigkeit abhängen!Ein Proof of Stake (PoS) ist eine Form eines Konsensalgorithmus, der verwendet wird, um eine Einigung über eine verteilte Plattform zu erzielen Netzwerk. Als solches gehört es zusammen mit Proof of Work zu den wichtigsten Konsensalgorithmen für Blockchain-Protokolle (wie das Casper-Protokoll von Ethereum). Proof of Stake hat den Vorteil der Sicherheit, des reduzierten Zentralisierungsrisikos und der Energieeffizienz.Ein Proof of Work ist eine Form von Konsensalgorithmus, der verwendet wird, um eine Einigung über ein verteiltes System zu erzielen Netzwerk. In einem Proof of Work konkurrieren Miner um den Abschluss von Transaktionen auf der Netzwerk, indem sie schwierige mathematische Probleme (z. B. Hash-Funktionen) umwandeln und als Ergebnis mit Münzen belohnt werden.Ein Blockchain-Geschäftsmodell gem FourWeekMBA Framework besteht aus vier Hauptkomponenten: Wertemodell (Kernphilosophie, Kernwerte und Leistungsversprechen für die wichtigsten Interessengruppen), Blockchain-Modell (Protokollregeln, Netzwerkform und Anwendungsschicht/Ökosystem), Verteilungsmodell (die Schlüsselkanäle, die das Protokoll verstärken und seine Gemeinschaften) und das Wirtschaftsmodell (die Dynamik/Anreize, durch die Protokollakteure Geld verdienen). Diese Elemente, die zusammenkommen, können als Grundlage für den Aufbau von und dienen analysieren ein solides Blockchain-Geschäftsmodell.Ethereum wurde 2015 mit seiner Kryptowährung Ether als Open-Source, Blockchain-basiert und dezentralisiert eingeführt Plattform Software. Intelligente Verträge werden aktiviert und verteilte Anwendungen (dApps) werden ohne Ausfallzeiten oder Störungen durch Dritte erstellt. Es hilft Entwicklern auch beim Erstellen und Veröffentlichen von Anwendungen, da es sich auch um eine Programmiersprache handelt, die auf einer Blockchain ausgeführt wird.The Graph ist ein ERC20 Utility Token (aufgebaut auf Ethereum), mit dem Verbraucher die Blockchain über eine vollständig dezentralisierte Datenbank, die von Indexern geführt wird, frei abfragen können, was durch die Zahlung von Token (genannt GRT) gefördert wird. Das Netzwerk wird auch von Kuratoren und Delegatoren verwaltet, die dazu beitragen, einen qualitativ hochwertigen Index aufrechtzuerhalten.BAT oder Basic Attention Token ist ein Utility-Token, das darauf abzielt, datenschutzbasierte Web-Tools für Werbetreibende und Benutzer bereitzustellen, um die Aufmerksamkeit im Web auf dezentralisierte Weise über Blockchain-basierte Technologien zu monetarisieren. Daher bewegt sich das BAT-Ökosystem um einen Browser (Brave), eine datenschutzbasierte Suchmaschine (Brave Search) und ein Utility-Token (BAT). Benutzer können sich für Werbung entscheiden und so Geld verdienen, wenn sie beim Surfen im Internet auf Anzeigen aufmerksam werden.Im Jahr 2012 schufen die Mitbegründer Christian Larsen und Jed McCaleb Ripple, eine Technologie, die sowohl als vorab geschürfte Kryptowährung namens XRP als auch als a digital Zahlung Plattform Geldtransaktionen ermöglichen. Wo Ripple das Technologieunternehmen ist, ist XRP das dezentrale Ledger.Im Jahr 2014 schuf Jed McCaleb – der auch eine Schlüsselrolle bei der Entwicklung von Ripple spielte – eine Kryptowährung, um schnelle, zuverlässige und erschwingliche Geldtransaktionen zu ermöglichen. Dieselbe Kryptowährung ist sieben Jahre später erheblich gewachsen. Es ist jetzt eine der herausragendsten Kryptowährungen, die Echtzeit bietet Plattform die Banken, Zahlungssysteme und Menschen verbindet. Triff dich, Stellar!Anfang 2019 ein Joint Projekt zwischen TRON und der BitTorrent Foundation namens BitTorrent Token verwirklicht wurde. BitTorrent Token wurde eingeführt, um das Protokoll für die gemeinsame Nutzung von Dateien nach Bedarf zu tokenisieren und die Bereitstellung von Inhalten und die Zugänglichkeit der Bandbreite mit Blockchain-Technologie zu verbessern.Chainlink gilt als das etablierteste dezentrale Orakel Netzwerk. Als Ökosystem, in dem mehrere dezentrale Orakelnetzwerke gleichzeitig laufen. Als dezentraler Orakeldienst, der auf Ethereum aufbaut, hat Chainlink die Macht, die Entwicklung von Blockchain-Lösungen sowohl für traditionelle Unternehmen als auch für Unternehmen zu unterstützen.Uniswap ist eine renommierte dezentrale Krypto-Börse, die 2018 gegründet wurde und auf der Ethereum-Blockchain basiert, um das System mit Liquidität zu versorgen. Als Kryptowährungsaustauschtechnologie, die dezentral arbeitet. Das Uniswap-Protokoll erbte seinen Namensvetter von der Geschäft das es geschaffen hat – Uniswap. Durch smart Verträge automatisiert das Uniswap-Protokoll Transaktionen zwischen Kryptowährungstoken in der Ethereum-Blockchain.Im Wesentlichen ist Polkadot eine Kryptowährung Projekt erstellt, um ein dezentralisiertes Internet, Web 3.0, in der Zukunft zu transformieren und zu betreiben. Polkadot ist eine dezentrale Plattform, die sie mit anderen Blockchains interoperabel macht.Cardano wurde als Alternative zu Ethereum entwickelt und entwickelt und behauptet, das erste dezentrale Blockchain-Protokoll zu sein, das einen wissenschaftlichen Ansatz verwendet und einer Peer-Bewertung unterzogen wird.Solana ist eine Blockchain Netzwerk mit Fokus auf hoch Leistung und schnelle Transaktionen. Um die Geschwindigkeit zu erhöhen, verwendet es einen einzigartigen Ansatz für die Transaktionssequenzierung. Benutzer können SOL verwenden, die Netzwerk's native Kryptowährung, um die Transaktionskosten zu decken und sich damit zu beschäftigen smart Verträge.
Gennaro ist der Schöpfer von FourWeekMBA, das allein im Jahr 2022 rund vier Millionen Geschäftsleute erreichte, darunter C-Level-Führungskräfte, Investoren, Analysten, Produktmanager und aufstrebende digitale Unternehmer | Er ist auch Director of Sales für ein Hightech-Scaleup in der KI-Industrie | Im Jahr 2012 erwarb Gennaro einen internationalen MBA mit Schwerpunkt auf Unternehmensfinanzierung und Geschäftsstrategie.
