Robo-Advisors sind digitale Plattformen, die automatisierte, algorithmusgesteuerte Finanzplanungsdienste mit begrenzter menschlicher Aufsicht bereitstellen. Diese Plattformen werden zum Mainstream, da Verbraucher nach kostengünstiger Finanz- und Anlageberatung suchen. Auch viele jüngere Verbraucher schätzen Robo-Advisors wegen ihrer umfassenden digitalen Finanzplanungstools und sozial verantwortlichen Anlageportfolios. Das globale Robo-Advisory Die Marktgröße wird bis 41 voraussichtlich über 2027 Milliarden US-Dollar erreichen.
Inhaltsverzeichnis
SoFi
SoFi ist eine Online-Ausleihe Plattform das erschwingliche Bildungsdarlehen für Studenten bereitstellt, und es wurde auf Finanzdienstleistungen ausgeweitet, darunter Darlehen, Kreditkarten, Anlagedienstleistungen und Versicherungen. Es verdient Geld hauptsächlich über Gebühren für die Zahlungsabwicklung und die Verbriefung von Krediten.
SoFi ist ein Fintech-Unternehmen, das 2011 von Mike Cagney, Dan Macklin, James Finnigan und Ian Brady gegründet wurde. Das Unternehmen ist bekannt für die Entwicklung einer Reihe hochwertiger Finanzprodukte, darunter die Refinanzierung von Studentendarlehen, Hypotheken, Privatdarlehen und Kreditkarten.
Im Jahr 2019 veröffentlichte SoFi seinen eigenen Robo-Berater namens SoFi Automated Investing. Als Teil des Dienstes bietet das Unternehmen eine automatische Neugewichtung und zielbasierte Planung, um den Benutzern zu helfen, ihre Lebensziele zu erreichen. Kunden erhalten außerdem Zugang zu Karrierediensten, Finanzberatern und Rabatten auf andere Produkte der SoFi-Familie.
Besserung
Betterment ist ein amerikanisches Finanzberatungsunternehmen, das 2008 von MBA-Absolvent Jon Stein und Anwalt Eli Broverman gegründet wurde. Betterment verdient Geld durch Investitionspläne, Finanzberatungspakete, Verbesserung für Berater, Verbesserung für Unternehmen, Bargeld Reserve- und Girokonten.
Betterment war einer der ersten Robo-Berater, die auf den Markt kamen. Seit der Einführung im Jahr 2008 können Anleger leicht einsteigen, indem sie ein paar Fragen beantworten, um ihre Risikotoleranz und den bevorzugten Zeithorizont für die Auszahlung ihrer Investition zu bestimmen.
DIE Plattform empfiehlt dann eine Aktien- und Anleiheallokation und passt das Guthaben automatisch an, wenn eine Einzahlung oder Auszahlung erfolgt. Verbesserungsalgorithmen prüfen auch täglich die Portfoliodrift und gleichen sie bei Bedarf neu aus.
Wealthfront
Wealthfront ist eine automatisierte Fintech-Investition Plattform Bereitstellung von Investitionen, Ruhestand und Bargeld Managementprodukte an Kleinanleger, die hauptsächlich mit der jährlichen Beratungsgebühr von 0.25 % Geld verdienen, die das Unternehmen für das verwaltete Vermögen erhebt. Es verdient auch Geld über eine Kreditlinie und Zinsen auf die Bargeld Konten.
Wealthfront teilt viele ähnliche Merkmale mit Betterment, einschließlich einer jährlichen Beratungsgebühr von 0.25 % und Steuerverlusternte. Im Gegensatz zu Betterment erfordert Wealthfront jedoch ein Mindestguthaben von 500 $, um loszulegen.
DIE Plattform wird auch von Eltern bevorzugt, weil es einen 529-College-Sparplan bietet, mit dem sie für die zukünftigen Studiengebühren ihrer Kinder sparen können. Wealthfront bietet auch eine Marken-Debitkarte mit einer jährlichen prozentualen Rendite von 0.1 % (APY) an.
Ellevest
Ellevest ist ein Robo-Advisor Plattform und finanzielles Bildungsprogramm, das hauptsächlich für Frauen gegründet wurde, mit ungefähr 90 % seiner 120,000 Benutzer, die sich als weiblich identifizieren. Die Gründerin Sallie Krawcheck argumentierte, dass die meisten Anlageplattformen für Männer gemacht seien, wobei Frauen tendenziell viel geringere Beträge investieren und 68 % ihres Geldes parken Bargeld.
Zu diesem Zweck wurde Ellevest gegründet, um mehr Frauen zu ermutigen, für Lebensziele wie den Ruhestand oder die Anzahlung für ein Haus zu investieren und zu sparen. Das Plattform bietet auch Beratung zu Budgetierung, Sparen, Schuldentilgung und sogar zur Beantragung von Arbeitslosigkeit.
Ellevest hat ein dreistufiges Mitgliedschaftsprogramm, mit dem Basisplan für 1 $ im Monat, einschließlich eines genehmigten Sparkontos, einer gebrandeten Debitkarte und eines Maklerkontos.
M1 Finanzen
M1 Finance ist ein nordamerikanischer Online-Handel Plattform für Stamm- und Vorzugsaktien sowie börsengehandelte Fonds (ETFs). Das Unternehmen bietet auch Margenkredite an, Bargeld Verwaltung und ein Giro- oder Debitkontoservice. M1 Finance verfügt über ein Standardsortiment an Einnahmequellen für eine Anlageplattform. Da ein Market Maker an der Geld-Brief-Spanne verdient, bietet M1 Finance auch eine Einmalprämie an Abonnement genannt M1 Plus, und durch Zinsen und Austauschgebühren.
M1 Finance wird von erfahreneren Anlegern bevorzugt, da es eine einzigartige Kombination aus automatisiertem Investieren und hochgradiger Anpassung bietet.
Verbraucher genießen die M1 Finance Plattform weil es eine kostengünstige Möglichkeit bietet, in Aktienbruchteile mit einem höheren Maß an Kontrolle über die Portfoliokonstruktion zu investieren.
Wichtig ist, dass das Plattform berechnet keine Portfolioverwaltungsgebühren, Handelsgebühren oder Gebühren im Zusammenhang mit Ein- oder Auszahlungen auf ein verbundenes Bankkonto.
Die zentralen Thesen:
Robo-Advisors sind digitale Plattformen, die automatisierte, algorithmusgesteuerte Finanzplanungsdienste mit begrenzter menschlicher Aufsicht bereitstellen.
Betterment und Wealthfront haben zwei der frühesten Robo-Advisor-Plattformen für einfaches zielbasiertes Investieren entwickelt. Für anspruchsvollere Anleger oder diejenigen, die mehr Anpassung wünschen, ist M1 Finance eine hervorragende Option.
Ellevest ist ein Robo-Advisor Plattform das geschaffen wurde, um Frauen zu ermutigen, zu investieren und für wichtige Meilensteine zu sparen. Relativer Newcomer SoFi Automated Investing ist auch ein Plattform entwickelt vom führenden Fintech-Produktentwickler SoFi.
Einleitung: Robo-Berater sind digitale Plattformen mit automatisierten, algorithmusgesteuerten Finanzplanungsdiensten und begrenzter menschlicher Kontrolle.
SoFi: Online-Kreditvergabe Plattform Bereitstellung erschwinglicher Bildungskredite und Ausweitung auf Finanzdienstleistungen, einschließlich SoFi Automated Investing mit automatischer Neuausrichtung und zielbasierter Planung.
Besserung: Einer der ersten Robo-Berater, der Investitionspläne, Finanzberatung und automatisierte Portfolio-Neuausrichtung anbietet.
Wealthfront: Fintech-Investition Plattform Bereitstellung von Investitionen, Ruhestand und Bargeld Managementprodukte mit einer jährlichen Beratungsgebühr von 0.25 %.
Ellevest: Robo-Advisor- und Finanzkompetenzprogramm vor allem für Frauen, das mehr Frauen dazu ermutigen soll, für Lebensziele zu investieren und zu sparen.
M1 Finanzen: Onlinehandel Plattform Bietet automatisiertes Investieren und hochgradige Anpassungsmöglichkeiten, die von erfahrenen Anlegern bevorzugt werden.
Key Take Away: Überblick über führende Robo-Advisor-Plattformen und ihre einzigartigen Funktionen.
Der Kompetenzkreis beschreibt die natürliche Kompetenz einer Person in einem Bereich, der ihren Fähigkeiten und Fertigkeiten entspricht. Jenseits dieses imaginären Kreises gibt es Fertigkeiten und Fähigkeiten, in denen eine Person von Natur aus weniger kompetent ist. Das Konzept wurde von Warren Buffett populär gemacht, der argumentierte, dass Anleger nur in Unternehmen investieren sollten, die sie kennen und verstehen. Der Kompetenzkreis gilt jedoch für jedes Thema und jede Person.
Wirtschafts- oder Marktgräben repräsentieren die Langfristigkeit Geschäft Verteidigungsfähigkeit. Oder wie lange a Geschäft kann seinen Wettbewerbsvorteil in der behalten Marktplatz über die Jahre. Warren Buffet, der den Begriff „Burggraben“ populär machte, bezeichnete ihn als Share of Mind, im Gegensatz zu Marktanteil, als solches ist es das Merkmal, das alle wertvollen Marken haben.
Der Buffet-Indikator ist ein Maß für die Gesamtheit Wert aller öffentlich gehandelten Aktien in einem Land dividiert durch das BIP dieses Landes. Es ist ein Maß und ein Verhältnis, um zu beurteilen, ob ein Markt unterbewertet oder überbewertet ist. Es ist eine von Warren Buffets Lieblingsmaßnahmen als Warnung Revolution Märkte könnten überbewertet und riskanter sein.
Risikokapital ist eine Form der Investition, die auf risikoreiche Wetten ausgerichtet ist, die wahrscheinlich scheitern. Daher suchen Risikokapitalgeber nach höheren Renditen. In der Tat basiert Risikokapital auf dem Machtgesetz oder dem Gesetz, nach dem sich eine kleine Anzahl von Wetten für eine größere Anzahl von Investitionen mit geringer Rendite oder Investitionen, die gegen Null gehen, sehr auszahlen wird. Das ist die ganze Prämisse von Risikokapital.
Ausländische Direktinvestitionen treten auf, wenn eine Einzelperson oder ein Unternehmen eine Beteiligung von 10 % oder mehr an einem Unternehmen erwirbt, das in einem anderen Land tätig ist. Nach Angaben des Internationalen Währungsfonds (IWF) impliziert dieser Prozentsatz, dass der Investor die Führung eines Unternehmens beeinflussen oder sich daran beteiligen kann. Wenn die Verzinsung dagegen weniger als 10 % beträgt, definiert der IWF sie einfach als Wertpapier, das Teil eines Aktienportfolios ist. Ausländische Direktinvestitionen (ADI) umfassen daher den Erwerb einer Beteiligung an einem Unternehmen durch eine in einem anderen Land ansässige Einheit.
Mikroinvestition ist der Prozess, regelmäßig kleine Geldbeträge zu investieren. Der Prozess der Mikroinvestition umfasst kleine und manchmal unregelmäßige Investitionen, bei denen der Einzelne wiederkehrende Zahlungen einrichten oder einen Pauschalbetrag investieren kann Bargeld wird verfügbar.
Meme-Aktien sind Wertpapiere, die online viral werden und die Aufmerksamkeit der jüngeren Generation von Privatanlegern auf sich ziehen. Meme-Investing ist daher ein von der Community angetriebener Bottom-up-Ansatz für Investitionen, der sich als Antonym zu Wall-Street-Investments positioniert. Außerdem suchen Meme-Investitionen oft nach attraktiven Gelegenheiten mit geringerer Liquidität, die möglicherweise leichter zu überholen sind, und ermöglichen so breite Spekulationen, da „Meme-Investoren“ oft nach unverhältnismäßigen kurzfristigen Renditen suchen.
Privatinvestitionen sind Handlungen von nicht professionellen Anlegern, die Wertpapiere für ihre eigenen Zwecke kaufen und verkaufen. Privatinvestitionen sind mit dem Aufkommen digitaler Plattformen ohne Provisionen populär geworden, die es jedem mit einem kleinen Portfolio ermöglichen, zu handeln.
Akkreditierte Anleger sind natürliche oder juristische Personen, die als erfahren genug gelten, um Wertpapiere zu kaufen, die nicht an die Gesetze zum Schutz normaler Anleger gebunden sind. Diese können Risikokapital, Angel-Investitionen, Private-Equity-Fonds, Hedge-Fonds, Immobilien-Investmentfonds und Spezial-Investmentfonds wie solche im Zusammenhang mit Kryptowährung umfassen. Akkreditierte Anleger sind daher natürliche oder juristische Personen, die in Wertpapiere investieren dürfen, die komplex, undurchsichtig, wenig reguliert oder anderweitig nicht bei einer Finanzbehörde registriert sind.
Die Startup-Bewertung beschreibt eine Reihe von Methoden, die verwendet werden, um Wert Unternehmen mit geringen oder keinen Einnahmen. Daher ist die Startup-Bewertung der Prozess, um zu bestimmen, was ein Startup wert ist. Dies Wert verdeutlicht die Fähigkeit des Unternehmens, die Erwartungen von Kunden und Investoren zu erfüllen, erklärte Meilensteine zu erreichen und das neue Kapital für Wachstum einzusetzen.
Gewinn ist die Summe Einkommen die ein Unternehmen aus seiner Tätigkeit erwirtschaftet. Dazu gehören Gelder aus Verkäufen, Investitionen und anderem Einkommen Quellen. Im Gegensatz, Bargeld Flow ist das Geld, das in ein Unternehmen ein- und ausfließt. Diese Unterscheidung ist wichtig zu verstehen, da ein profitables Unternehmen möglicherweise knapp ist Bargeld und Liquiditätskrisen haben.
Die doppelte Buchführung ist die Grundlage der modernen Finanzbuchhaltung. Es basiert auf der Bilanzgleichung, bei der Vermögenswerte gleich Verbindlichkeiten plus Eigenkapital sind. Das ist die grundlegende Einheit zum Erstellen von Finanzberichten (Bilanz, Einkommen Aussage, und Bargeld Flussangabe). Das Grundkonzept der doppelten Buchung besteht darin, dass eine einzelne Transaktion, die aufgezeichnet werden soll, zwei Konten betrifft.
Der Zweck der Bilanz ist zu berichten, wie die Ressourcen für die Führung des Geschäftsbetriebs erworben wurden. Die Bilanz hilft, das finanzielle Risiko eines Unternehmens einzuschätzen, und der einfachste Weg, es zu beschreiben, ist die Bilanzgleichung (Vermögen = Verbindlichkeit + Eigenkapital).
DIE Einkommen Erklärung, zusammen mit der Bilanz und dem Bargeld Die Flussrechnung gehört zu den wichtigsten Abschlüssen, um zu verstehen, wie Unternehmen auf fundamentaler Ebene abschneiden. Das Einkommen Rechnung zeigt die Einnahmen und Kosten für einen Zeitraum und ob das Unternehmen Gewinn oder Verlust macht (auch GuV-Rechnung genannt).
DIE Bargeld Flussrechnung ist die dritte Hauptrechnung, zusammen mit Einkommen Aussage und die Bilanz. Es hilft, die Liquidität einer Organisation zu beurteilen, indem es die zeigt Bargeld Salden aus Betrieb, Investitionen und Finanzierung. Das Bargeld Flow Statements können mit zwei getrennten Methoden erstellt werden: direkt oder indirekt.
Die Kapitalstruktur zeigt, wie eine Organisation ihre Geschäftstätigkeit finanziert. Im Anschluss an die Bilanz In der Regel können die Vermögenswerte einer Organisation entweder durch Eigenkapital oder Verbindlichkeit aufgebaut werden. Das Eigenkapital setzt sich in der Regel aus Zustiftungen der Gesellschafter und Gewinnrücklagen zusammen. Wobei Verbindlichkeiten entweder kurzfristige (kurzfristige Verbindlichkeiten) oder langfristige (langfristige Verbindlichkeiten) umfassen können.
Investitionsausgaben oder Investitionskosten stellen das Geld dar, das für Dinge ausgegeben wird, die als Anlagevermögen mit längerer Laufzeit klassifiziert werden können Wert. Als solche werden sie im Anlagevermögen ausgewiesen Bilanz, und sie werden über die Jahre abgeschrieben. Die reduziert Wert auf die Bilanz wird erfolgswirksam erfasst.
Jahresabschlüsse helfen Unternehmen dabei, verschiedene Aspekte des Geschäfts zu beurteilen, von der Rentabilität (Gewinn- und Verlustrechnung) bis hin zur Beschaffung von Vermögenswerten (Bilanz), Und Bargeld Zu- und Abflüsse (Bargeld Flussangabe). Abschlüsse sind auch für Unternehmen für steuerliche Zwecke obligatorisch. Sie werden auch von Managern verwendet, um die Leistung des Unternehmens zu beurteilen.
Financial Modeling beinhaltet die Analyse von Buchhaltungs-, Finanz- und Geschäftsdaten, um die zukünftige finanzielle Leistung vorherzusagen. Financial Modeling wird häufig bei der Bewertung verwendet, die darin besteht, die Wert in Dollar eines Unternehmens basierend auf mehreren Parametern. Einige der gängigsten Finanzmodelle umfassen diskontierte Bargeld fließt, die M&A Modell, und der CCA Modell.
Unternehmensbewertungen beinhalten eine formale Analyse der wichtigsten betrieblichen Aspekte eines Unternehmens. Eine Unternehmensbewertung ist eine Analyse verwendet, um die wirtschaftliche zu bestimmen Wert eines Unternehmens oder einer Unternehmenseinheit. Es ist wichtig zu beachten, dass Bewertungen zu einem Teil Wissenschaft und zu einem Teil Kunst sind. Analysten verwenden professionelles Urteilsvermögen, um die finanzielle Leistung eines Unternehmens in Bezug auf lokale, nationale oder globale Wirtschaftsbedingungen zu bewerten. Sie werden auch die Summe berücksichtigen Wert von Vermögenswerten und Verbindlichkeiten, zusätzlich zu patentierter oder proprietärer Technologie.
Die gewichteten durchschnittlichen Kapitalkosten können auch als Kapitalkosten definiert werden. Das ist ein Satz – abzüglich des Eigen- und Fremdkapitals des Unternehmens – der bewertet, wie viel es dieses Unternehmen gekostet hat, Kapital in Form von Eigen- und Fremdkapital oder beidem zu beschaffen.
Eine Finanzoption ist ein Vertrag, definiert als ein Derivat, das seine zieht Wert auf einer Reihe von zugrunde liegenden Variablen (vielleicht die Volatilität der der Option zugrunde liegenden Aktie). Es besteht aus zwei Parteien (Optionsschreiber und Optionskäufer). Dieser Vertrag bietet dem Optionsinhaber das Recht, den Basiswert zu einem vereinbarten Preis zu kaufen.
Gennaro ist der Schöpfer von FourWeekMBA, das allein im Jahr 2022 rund vier Millionen Geschäftsleute erreichte, darunter C-Level-Führungskräfte, Investoren, Analysten, Produktmanager und aufstrebende digitale Unternehmer | Er ist auch Director of Sales für ein Hightech-Scaleup in der KI-Industrie | Im Jahr 2012 erwarb Gennaro einen internationalen MBA mit Schwerpunkt auf Unternehmensfinanzierung und Geschäftsstrategie.
