Privatinvestitionen sind Handlungen von nicht professionellen Anlegern, die Wertpapiere für ihre eigenen Zwecke kaufen und verkaufen. Privatinvestitionen sind mit dem Aufkommen digitaler Plattformen ohne Provisionen populär geworden, die es jedem mit einem kleinen Portfolio ermöglichen, zu handeln.
Privatinvestitionen verstehen
Im Vergleich zu institutionellen Anlegern handeln Privatanleger seltener und in viel geringeren Mengen. Aufgrund der hohen Maklergebühren und der fehlenden Anforderung, kurzfristig eine Rendite zu erwirtschaften, investieren Kleinanleger langfristig in Unternehmen ihrer Wahl.
Dadurch üben sie weniger Einfluss auf Unternehmensentscheidungen und den Aktienmarkt aus. Kleinanleger haben selten Zugang zu Diskussionen in den Vorstandsetagen von Unternehmen und haben im Allgemeinen wenig Gelegenheit, mit Führungskräften des Unternehmens in Kontakt zu treten.
Dennoch stellen Privatanleger wachsenden Unternehmen Kapital zur Verfügung, wenn andere Finanzierungsquellen nicht verfügbar sind. Da sie tendenziell länger investieren, sind sie eine bevorzugte Quelle für stabiles Kapital.
Privatanleger sind auch wichtige Treiber der Marktstimmung, definiert als die allgemeine Einstellung der Anleger zu einem bestimmten Wertpapier oder Markt.
Verschiedene Arten von Einzelhandelsinvestitionen
Bei Privatanlegern gibt es verschiedene Arten von Anlegern:
Diejenigen, die über einen Einzelhandelsmaklerdienst investieren, haben die volle Kontrolle über ihre Investitionen. Dazu gehören auch diejenigen, die sich an Crowdfunding-Private-Equity-Investitionen beteiligen.
Diejenigen, die Account Manager haben, die ihr Portfolio überwachen und Entscheidungen in ihrem Namen treffen.
Gruppen von Kleinanlegern, die Geld und Wissen bündeln, um Entscheidungen zu treffen, von denen alle Gruppenmitglieder profitieren. Diese sind auch als Investment Clubs bekannt.
Vorteile von Einzelhandelsinvestitionen
Obwohl Privatanleger nicht den finanziellen Einfluss von Institutionen haben, genießen sie mehrere Vorteile:
Langfristiger Fokus. Wie eingangs erwähnt, unterscheiden sich Privatanleger von institutionellen Anlegern darin, dass sie nicht unter dem Druck stehen, kurzfristig Renditen zu erwirtschaften. Der Patient „Buy-and-Hold“ und Dritten der Privatanleger reagiert weniger empfindlich auf kurzfristige Marktkorrekturen.
Wahlfreiheit. Während viele institutionelle Anleger hinsichtlich der Art von Unternehmen, die sie in Betracht ziehen können, eingeschränkt sind, haben Kleinanleger die Freiheit, nach Belieben zu investieren. Viele entscheiden sich für den Small-Firm-Effekt, der die Fähigkeit eines Unternehmens mit einer geringen Marktkapitalisierung beschreibt, ein größeres Unternehmen zu übertreffen.
Persönliches Interesse und Aufmerksamkeit. Da Privatanleger ihr eigenes, hart verdientes Kapital investieren, besteht eine höhere Wahrscheinlichkeit, dass ihre Investitionen durch eine solide Due Diligence abgesichert sind. Kombiniert mit einem Hang zur Geduld haben Privatanleger die Überzeugung, Gewinne zu halten und zu realisieren, wenn es ihnen passt.
Die zentralen Thesen:
Retail Investing beschreibt Anleger, die Anlageentscheidungen auf eigene Rechnung treffen.
Privatinvestitionen sind mit kleineren, weniger häufigen Trades und einem fehlenden Zugang zu Unternehmensdiskussionen oder Führungskräften des Unternehmens verbunden. Es ist jedoch eine stabile Kapitalquelle für aufstrebende Unternehmen und hat erhebliche Auswirkungen auf die Marktstimmung.
Privatinvestitionen haben mehrere Vorteile gegenüber institutionellen Investitionen. Kleinanleger sind nicht durch die Notwendigkeit eingeschränkt, innerhalb eines vorgegebenen Zeitrahmens eine Rendite zu erwirtschaften. Dies gibt ihnen die Möglichkeit, einen langfristigen Fokus aufrechtzuerhalten, der durch solide Due Diligence, Überzeugung und persönliches Interesse unterstützt wird.
Der Kompetenzkreis beschreibt die natürliche Kompetenz einer Person in einem Bereich, der ihren Fähigkeiten und Fertigkeiten entspricht. Jenseits dieses imaginären Kreises gibt es Fertigkeiten und Fähigkeiten, in denen eine Person von Natur aus weniger kompetent ist. Das Konzept wurde von Warren Buffett populär gemacht, der argumentierte, dass Anleger nur in Unternehmen investieren sollten, die sie kennen und verstehen. Der Kompetenzkreis gilt jedoch für jedes Thema und jede Person.
Wirtschafts- oder Marktgräben repräsentieren die Langfristigkeit Geschäft Verteidigungsfähigkeit. Oder wie lange a Geschäft kann seinen Wettbewerbsvorteil in der behalten Marktplatz über die Jahre. Warren Buffet, der den Begriff „Burggraben“ populär machte, bezeichnete ihn als Share of Mind, im Gegensatz zu Marktanteil, als solches ist es das Merkmal, das alle wertvollen Marken haben.
Der Buffet-Indikator ist ein Maß für die Gesamtheit Wert aller öffentlich gehandelten Aktien in einem Land dividiert durch das BIP dieses Landes. Es ist ein Maß und ein Verhältnis, um zu beurteilen, ob ein Markt unterbewertet oder überbewertet ist. Es ist eine von Warren Buffets Lieblingsmaßnahmen als Warnung Revolution Märkte könnten überbewertet und riskanter sein.
Risikokapital ist eine Form der Investition, die auf risikoreiche Wetten ausgerichtet ist, die wahrscheinlich scheitern. Daher suchen Risikokapitalgeber nach höheren Renditen. In der Tat basiert Risikokapital auf dem Machtgesetz oder dem Gesetz, nach dem sich eine kleine Anzahl von Wetten für eine größere Anzahl von Investitionen mit geringer Rendite oder Investitionen, die gegen Null gehen, sehr auszahlen wird. Das ist die ganze Prämisse von Risikokapital.
Ausländische Direktinvestitionen treten auf, wenn eine Einzelperson bzw Geschäft eine Beteiligung von 10 % oder mehr an einem Unternehmen erwirbt, das in einem anderen Land tätig ist. Nach Angaben des Internationalen Währungsfonds (IWF) impliziert dieser Prozentsatz, dass der Investor Einfluss nehmen oder sich daran beteiligen kann Management eines Unternehmens. Wenn die Verzinsung dagegen weniger als 10 % beträgt, definiert der IWF sie einfach als Wertpapier, das Teil eines Aktienportfolios ist. Ausländische Direktinvestitionen (ADI) umfassen daher den Erwerb einer Beteiligung an einem Unternehmen durch eine in einem anderen Land ansässige Einheit.
Mikroinvestition ist der Prozess, regelmäßig kleine Geldbeträge zu investieren. Der Prozess der Mikroinvestition umfasst kleine und manchmal unregelmäßige Investitionen, bei denen der Einzelne wiederkehrende Zahlungen einrichten oder einen Pauschalbetrag investieren kann Bargeld wird verfügbar.
Meme-Aktien sind Wertpapiere, die online viral werden und die Aufmerksamkeit der jüngeren Generation von Privatanlegern auf sich ziehen. Meme-Investing ist daher ein von der Community angetriebener Bottom-up-Ansatz für Investitionen, der sich als Antonym zu Wall-Street-Investments positioniert. Außerdem suchen Meme-Investitionen oft nach attraktiven Gelegenheiten mit geringerer Liquidität, die möglicherweise leichter zu überholen sind, und ermöglichen so breite Spekulationen, da „Meme-Investoren“ oft nach unverhältnismäßigen kurzfristigen Renditen suchen.
Privatinvestitionen sind Handlungen von nicht professionellen Anlegern, die Wertpapiere für ihre eigenen Zwecke kaufen und verkaufen. Privatinvestitionen sind mit dem Aufkommen digitaler Plattformen ohne Provisionen populär geworden, die es jedem mit einem kleinen Portfolio ermöglichen, zu handeln.
Akkreditierte Anleger sind natürliche oder juristische Personen, die als erfahren genug gelten, um Wertpapiere zu kaufen, die nicht an die Gesetze zum Schutz normaler Anleger gebunden sind. Diese können Risikokapital, Angel-Investitionen, Private-Equity-Fonds, Hedge-Fonds, Immobilien-Investmentfonds und Spezial-Investmentfonds wie solche im Zusammenhang mit Kryptowährung umfassen. Akkreditierte Anleger sind daher natürliche oder juristische Personen, die in Wertpapiere investieren dürfen, die komplex, undurchsichtig, wenig reguliert oder anderweitig nicht bei einer Finanzbehörde registriert sind.
Die Startup-Bewertung beschreibt eine Reihe von Methoden, die verwendet werden, um Wert Unternehmen mit geringen oder keinen Einnahmen. Daher ist die Startup-Bewertung der Prozess, um zu bestimmen, was ein Startup wert ist. Dies Wert verdeutlicht die Fähigkeit des Unternehmens, die Erwartungen von Kunden und Investoren zu erfüllen, erklärte Meilensteine zu erreichen und das neue Kapital für Wachstum einzusetzen.
Gewinn ist die Summe Einkommen die ein Unternehmen aus seiner Tätigkeit erwirtschaftet. Dazu gehören Gelder aus Verkäufen, Investitionen und anderem Einkommen Quellen. Im Gegensatz, Bargeld Flow ist das Geld, das in ein Unternehmen ein- und ausfließt. Diese Unterscheidung ist wichtig zu verstehen, da ein profitables Unternehmen möglicherweise knapp ist Bargeld und Liquiditätskrisen haben.
Doppelte Eingabe Buchhaltung ist die Grundlage der modernen Finanzbuchhaltung. Es basiert auf der Bilanzgleichung, bei der Vermögenswerte gleich Verbindlichkeiten plus Eigenkapital sind. Das ist die grundlegende Einheit, um Finanzen aufzubauen Aussagen (Bilanz, Einkommen Aussage, und Bargeld Flussangabe). Das Grundkonzept der doppelten Buchung besteht darin, dass eine einzelne Transaktion, die aufgezeichnet werden soll, zwei Konten betrifft.
Der Zweck der Bilanz ist zu berichten, wie die Ressourcen den Betrieb der ausführen Geschäft erworben wurden. Die Bilanz hilft bei der Einschätzung des finanziellen Risikos a Geschäft und der einfachste Weg, es zu beschreiben, ist durch die Bilanzierungsgleichung gegeben (Vermögen = Verbindlichkeit + Eigenkapital).
Das Einkommen Erklärung, zusammen mit der Bilanz und dem Bargeld Flussrechnung gehört zu den wichtigsten finanziellen Aussagen um zu verstehen, wie Unternehmen auf fundamentaler Ebene abschneiden. Das Einkommen Abrechnung zeigt die Einnahmen und Kosten für einen Zeitraum und ob das Unternehmen läuft und profitieren Sie davon, oder Verlust (auch Gewinn- und Verlustrechnung genannt).
Das Bargeld Flussrechnung ist die dritte Hauptrechnung, zusammen mit Einkommen Aussage und die Bilanz. Es hilft, die Liquidität einer Organisation zu beurteilen, indem es die zeigt Bargeld Salden aus Betrieb, Investitionen und Finanzierung. Das Bargeld Flow Statements können mit zwei getrennten Methoden erstellt werden: direkt oder indirekt.
Die Kapitalstruktur zeigt, wie eine Organisation ihre Geschäftstätigkeit finanziert. Im Anschluss an die Bilanz In der Regel können die Vermögenswerte einer Organisation entweder durch Eigenkapital oder Verbindlichkeit aufgebaut werden. Das Eigenkapital besteht in der Regel aus Zuwendungen von Aktionären und und profitieren Sie davon, Reserven. Wobei Verbindlichkeiten entweder kurzfristige (kurzfristige Verbindlichkeiten) oder langfristige (langfristige Verbindlichkeiten) umfassen können.
Investitionsausgaben oder Investitionskosten stellen das Geld dar, das für Dinge ausgegeben wird, die als Anlagevermögen mit längerer Laufzeit klassifiziert werden können Wert. Als solche werden sie im Anlagevermögen ausgewiesen Bilanz, und sie werden über die Jahre abgeschrieben. Die reduziert Wert auf die Bilanz wird über die verrechnet und profitieren Sie davon, und Verlust.
Finanzen Aussagen helfen Unternehmen bei der Bewertung verschiedener Aspekte der Geschäft, von der Rentabilität (Einkommen Erklärung) dazu, wie Assets bezogen werden (Bilanz), Und Bargeld Zu- und Abflüsse (Bargeld Flussangabe). Finanziell Aussagen sind für Unternehmen auch steuerlich zwingend erforderlich. Sie werden auch von Managern verwendet, um die Leistung des Unternehmens zu beurteilen Geschäft.
Financial Modeling beinhaltet die Analyse Buchhaltung, Finanzen u Geschäft Daten zur Vorhersage zukünftiger finanzieller Leistungen. Financial Modeling wird häufig bei der Bewertung verwendet, die darin besteht, die Wert in Dollar eines Unternehmens basierend auf mehreren Parametern. Einige der gängigsten Finanzmodelle umfassen diskontierte Bargeld fließt, die M&A Modell, und der CCA Modell.
Unternehmensbewertungen beinhalten eine formale Analyse der wichtigsten betrieblichen Aspekte von a Geschäft. Eine Geschäft Bewertung ist eine Analyse verwendet, um die wirtschaftliche zu bestimmen Wert einer Geschäft oder Unternehmenseinheit. Es ist wichtig zu beachten, dass Bewertungen zu einem Teil Wissenschaft und zu einem Teil Kunst sind. Analysten verwenden professionelles Urteilsvermögen, um die finanzielle Performance von a Geschäft in Bezug auf lokale, nationale oder globale wirtschaftliche Bedingungen. Sie werden auch die Summe berücksichtigen Wert von Vermögenswerten und Verbindlichkeiten, zusätzlich zu patentierter oder proprietärer Technologie.
Eine Finanzoption ist ein Vertrag, definiert als ein Derivat, das seine zieht Wert auf einer Reihe von zugrunde liegenden Variablen (vielleicht die Volatilität der der Option zugrunde liegenden Aktie). Es besteht aus zwei Parteien (Optionsschreiber und Optionskäufer). Dieser Vertrag bietet dem Optionsinhaber das Recht, den Basiswert zu einem vereinbarten Preis zu kaufen.
Gennaro ist der Schöpfer von FourWeekMBA, das allein im Jahr 2022 rund vier Millionen Geschäftsleute erreichte, darunter C-Level-Führungskräfte, Investoren, Analysten, Produktmanager und aufstrebende digitale Unternehmer | Er ist auch Director of Sales für ein Hightech-Scaleup in der KI-Industrie | Im Jahr 2012 erwarb Gennaro einen internationalen MBA mit Schwerpunkt auf Unternehmensfinanzierung und Geschäftsstrategie.
![Aktives vs. passives Investieren: Die Geschichte des passiven Investierens mit Robin Wigglesworth [FourWeekMBA Podcast]](https://i0.wp.com/fourweekmba.com/wp-content/uploads/2022/03/active-vs-passive-investing-150x150.png?resize=150%2C150&ssl=1 "Aktives vs. passives Investieren: Die Geschichte des passiven Investierens mit Robin Wigglesworth [FourWeekMBA Podcast]")
