A نموذج الأعمال هو إطار شامل لوصف وفهم وتحليل كيفية قيام الشركات بتوفير القيمة والحصول عليها. النموذج المالي هو الطريقة التي تولد بها الشركات الأرباح والنقد وتكون مستدامة ماليا. النموذج المالي هو في الواقع جزء من الاستدامة الشاملة نموذج الأعمال وأحد مكوناته الأساسية.
A نموذج الأعمال هو إطار عمل لإيجاد طريقة منهجية لإطلاق العنان للقيمة طويلة المدى للمؤسسة مع تقديم قيمة للعملاء والحصول على القيمة من خلال استراتيجيات تحقيق الدخل. أ نموذج الأعمال هو إطار شامل لفهم وتصميم واختبار افتراضات عملك في السوق.تقنية نموذج الأعمال يتكون من أربعة مكونات رئيسية: نموذج القيمة (عروض القيمة ، مهمة، الرؤية) ، النموذج التكنولوجي (إدارة البحث والتطوير) ، توزيع نموذج (مبيعات و تسويقالهيكل التنظيمي) والنموذج المالي (نمذجة الإيرادات ، هيكل التكلفة ، الربحية وتوليد / إدارة النقد). يمكن أن تكون هذه العناصر مجتمعة بمثابة الأساس لبناء نموذج أعمال تقني قوي.
في تمويل الشركات ، الهيكل المالي هو كيفية تمويل الشركات لأصولها (عادة إما من خلال الديون أو حقوق الملكية). من أجل أعمال الهندسة العكسية ، نريد أن ننظر إلى ثلاثة عناصر حاسمة لتحديد النموذج المستخدم للحفاظ على أصوله: هيكل التكلفة ، والربحية ، وتوليد التدفق النقدي.
جدول المحتويات
أوجه التشابه الرئيسية بين نموذج العمل والنموذج المالي:
جزء من إستراتيجية العمل: كلا ال نموذج الأعمال والنموذج المالي من المكونات الأساسية للشركة بشكل عام استراتيجية العمل. يلعبون دورًا مهمًا في تحديد كيفية عمل الشركة ، وتوليد الإيرادات ، وإدارة التكاليف ، والحفاظ على صحتها المالية.
منظور طويل المدى: تم تصميم كلا النموذجين مع مراعاة منظور طويل الأجل. فهي لا تركز فقط على المكاسب قصيرة الأجل ولكنها تهدف إلى خلق قيمة مستدامة وجدوى مالية للمؤسسة بمرور الوقت.
الترابط: النموذج المالي هو مجموعة فرعية من نموذج الأعمال ويرتبط ارتباطًا وثيقًا بالعناصر الأخرى لنموذج الأعمال. النموذج المالي يدعم ويتوافق مع العام استراتيجية العمل و اقتراح قيمة.
الاختلافات الرئيسية بين نموذج العمل والنموذج المالي:
نطاق والغرض: • نموذج الأعمال هو إطار عمل شامل يوضح كيفية قيام الشركة بإنشاء القيمة في السوق وتقديمها والتقاطها. وهي تشمل جوانب مختلفة مثل عروض القيمة وشرائح العملاء والقنوات وتدفقات الإيرادات. من ناحية أخرى ، يركز النموذج المالي بشكل خاص على الجوانب المالية للعمل ، بما في ذلك التنبؤ بالإيرادات والتكلفة تحليلوتوقعات الربحية وإدارة التدفقات النقدية.
مستوى التفاصيل: • نموذج الأعمال يقدم لمحة عامة رفيعة المستوى عن الشركة اقتراح قيمة والطريقة التي يعمل بها ، بينما يتعمق النموذج المالي في التوقعات المالية التفصيلية و تحليل بناء على الافتراضات الواردة في نموذج الأعمال.
الجمهور والاستخدام: • نموذج الأعمال غالبًا ما يستخدم للتخطيط الاستراتيجي والسوق تحليل، والتواصل مع أصحاب المصلحة ، بما في ذلك المستثمرين والشركاء والعملاء. يساعد على عرض نقاط البيع الفريدة للشركة وإمكانية خلق القيمة. من ناحية أخرى ، يستخدم النموذج المالي في المقام الأول للتخطيط المالي الداخلي ، وإعداد الميزانية ، واتخاذ القرار. يساعد الإدارة في تقييم الجدوى المالية لـ نموذج الأعمال واتخاذ قرارات مالية تعتمد على البيانات.
المكونات والعناصر: • نموذج الأعمال يتكون من مكونات مختلفة ، مثل اقتراح قيمةوشرائح العملاء والأنشطة الرئيسية والموارد والشراكات. إنه يحدد سلسلة القيمة الإجمالية للأعمال. من ناحية أخرى ، يركز النموذج المالي على عناصر مالية محددة ، مثل توقعات الإيرادات ، وتفاصيل التكلفة ، وهوامش الربح ، وتوقعات التدفق النقدي.
أمثلة على نموذج الأعمال:
نموذج البيع المباشر: تبيع شركة Apple منتجاتها مباشرة للمستهلكين عبر متاجر Apple ومتجرها عبر الإنترنت.
نموذج Freemium: تقدم Spotify إصدارًا مجانيًا من خدمة بث الموسيقى الخاصة بها مع الإعلانات، وإصدارًا مميزًا بدون إعلانات ومع ميزات إضافية مقابل رسوم اشتراك.
نموذج الاشتراك: تفرض Netflix على العملاء رسومًا شهرية للوصول إلى مكتبتها من الأفلام والبرامج التلفزيونية.
نموذج التسويق التابع: يقوم المدون بالترويج للمنتجات ويكسب عمولة عن كل عملية بيع تتم من خلال رابط الإحالة الخاص به.
نموذج السوق: يقوم موقع eBay بربط البائعين بالمشترين ويأخذ عمولة من كل عملية بيع.
نموذج الامتياز: تسمح ماكدونالدز لرواد الأعمال بتشغيل مطاعم ماكدونالدز الخاصة بهم باستخدام العلامة تجاريةوالعمليات والموارد للشركة الأم مقابل رسوم.
نموذج الإعلان: تقدم Google خدمات محرك البحث الخاصة بها مجانًا وتحقق إيرادات من خلال الإعلانات المستهدفة.
نموذج التعهيد الجماعي: تعتمد ويكيبيديا على المتطوعين لإنشاء المحتوى وتحريره، مما يسمح لها بتقديم موسوعة واسعة النطاق مجانًا.
نموذج ماكينة الحلاقة والشفرات: تبيع شركة جيليت شفرات الحلاقة بتكلفة منخفضة أو حتى بخسارة، ولكن الشفرات البديلة (التي يحتاج العملاء إلى شرائها بانتظام) لها هوامش ربح عالية.
نموذج نظير إلى نظير: تسمح Airbnb لأصحاب المنازل بتأجير عقاراتهم للمسافرين.
أمثلة على النماذج المالية:
التسعير على أساس التكلفة زائد: تحدد الشركة تكلفة إنتاج المنتج وتضيف نسبة هامشية للربح. على سبيل المثال، إذا كانت تكلفة إنتاج القميص 10 دولارات، ويريدون ربحًا بنسبة 20%، فسوف يبيعونه مقابل 12 دولارًا.
نموذج التدفق النقدي المخصوم (DCF).: يستخدم لتقدير قيمة الاستثمار على أساس تدفقاته النقدية المستقبلية.
التحليل المقارن للشركة (CCA): يتضمن هذا النموذج مقارنة مقاييس تقييم الشركة مع الشركات الأخرى داخل نفس الصناعة لتحديد قيمتها النسبية.
نموذج الميزانية: تقوم الشركات بتوقع دخلها ونفقاتها للعام القادم لوضع الميزانيات.
كسر حتى التحليل: يحدد النقطة التي يتساوى عندها إجمالي التكاليف وإجمالي الإيرادات، مما يعني عدم وجود صافي خسارة أو ربح.
بيان الدخل المتوقع: يتنبأ بإيرادات الشركة وتكاليفها وأرباحها لفترة مستقبلية.
إسقاط الميزانية العمومية: يتنبأ بأصول الشركة وخصومها وحقوق الملكية في تاريخ مستقبلي.
نموذج تسعير الأصول الرأسمالية (CAPM): يستخدم لتحديد معدل العائد المطلوب المناسب نظريًا للأصل.
نموذج الاندماج والاستحواذ: تستخدم من قبل الشركات لتقييم الأثر المالي الناتج عن الاندماج مع شركة أخرى أو الاستحواذ عليها.
نموذج تسعير الخيار: يستخدم في التمويل لحساب القيمة العادلة للخيار استنادا إلى عوامل مثل سعر السهم، وسعر الممارسة، والوقت حتى انتهاء الصلاحية، والتقلب.
ويبرز الرئيسية:
نموذج العمل:
إطار عمل شامل يستخدم لوصف وفهم وتحليل كيفية قيام الشركات بتوفير القيمة والحصول عليها.
يركز على إيجاد طريقة منهجية لفتح قيمة طويلة المدى للمؤسسة.
يقدم قيمة للعملاء ويلتقط القيمة من خلال استراتيجيات تحقيق الدخل.
نموذج أدكار هو أداة إدارية مصممة لمساعدة الموظفين والشركات في الانتقال من خلال التغيير التنظيمي. لتعظيم فرص الموظفين في تبني التغيير ، تم تطوير نموذج ADKAR بواسطة المؤلف والمهندس جيف هيات في عام 2003. يسعى النموذج إلى توجيه الأشخاص خلال عملية التغيير والأهم من ذلك ، ضمان عدم عودة الأشخاص إلى طرق العمل المعتادة بعد مرور بعض الوقت اجتاز.
يمكنك استخدام Ansoff Matrix كإطار عمل استراتيجي لفهم ما نموإستراتيجية أكثر ملاءمة بناءً على سياق السوق. طوره عالم الرياضيات و الأعمال مدير إيغور أنسوف ، فإنه يفترض أ نموإستراتيجية يمكن اشتقاقها مما إذا كان السوق جديدًا أم قائمًا ، وما إذا كان المنتج جديد أو موجود.
• نموذج الأعمال قماش هو إطار عمل اقترحه Alexander Osterwalder و Yves Pigneur في Busines Model Generation لتمكين صمم of نماذج الأعمال من خلال تسع كتل بناء تشمل: الشركاء الرئيسيين ، والأنشطة الرئيسية ، القيمة المقترحات وعلاقات العملاء وشرائح العملاء والموارد الهامة والقنوات وهيكل التكلفة و إيرادات مجاري المياه.
• بدء التشغيل العجاف قماش هو اقتباس من قبل Ash Maurya من نموذج الأعمال قماش بواسطة Alexander Osterwalder ، والتي تضيف طبقة تركز على المشكلات والحلول والمقاييس الرئيسية والميزة غير العادلة والقائمة الفريدة اقتراح قيمة. وهكذا ، بدءًا من إتقان المشكلة بدلاً من الحل.
التدمير نموذج الأعمال قماش هو نموذج استنادًا إلى مفهوم Blitzscaling ، وهي عملية خاصة ضخمة نمو في ظل عدم اليقين ، وهذا يعطي الأولوية للسرعة على الكفاءة ويركز على الهيمنة على السوق لخلق ميزة المتدرج الأول في سيناريو عدم اليقين.
المحيط الأزرق هو أ إستراتيجية حيث يتم إعادة تعريف حدود الأسواق الحالية ، ويتم إنشاء أسواق جديدة غير متنازع عليها. في جوهرها هناك القيمةابتكار، التي يتم من أجلها إنشاء أسواق غير متنازع عليها ، حيث تصبح المنافسة غير ذات صلة. والتكلفة-القيمة المقايضة مكسورة. وهكذا ، تتبع الشركات المحيط الأزرق إستراتيجية تقدم أكثر من ذلك بكثير القيمة بتكلفة أقل للعملاء النهائيين.
لعملك تحليل هو تخصص بحثي يساعد على قيادة التغيير داخل نطاق منظمة من خلال تحديد العناصر والعمليات الأساسية التي تدفع القيمة. اعمال تحليل يمكن استخدامها أيضًا في تحديد ملفات جديدة الأعمال الفرص أو كيفية الاستفادة من الموجودة الأعمال فرصاً لتنمية الخاص بك الأعمال في السوق.
في سبعينيات القرن الماضي ، ابتكر Bruce D. Henderson ، مؤسس مجموعة بوسطن الاستشارية ، The Product Portfolio (المعروفة أيضًا باسم BCG Matrix ، أو Growth-Share Matrix) ، والتي من شأنها أن تنظر في نجاح الأعمال حافظة المنتجات على أساس الإمكانات نمو وأسهم السوق. قسمت المنتجات إلى أربع فئات رئيسية: نقد أبقار وحيوانات أليفة (كلاب) وعلامات استفهام ونجوم.
تم اقتراح بطاقة الأداء المتوازن لأول مرة من قبل أكاديمي المحاسبة روبرت كابلان ، وهي عبارة عن نظام إدارة يسمح للمؤسسة بالتركيز على الأهداف الاستراتيجية ذات الصورة الكبيرة. تشمل المناظير الأربعة لبطاقة الأداء المتوازن المالية ، والعميل ، الأعمال العملية والقدرة التنظيمية. من هناك ، وفقًا لبطاقة الأداء المتوازن ، من الممكن الحصول على نظرة شاملة لـ الأعمال .
المحيط الأزرق هو أ إستراتيجية حيث يتم إعادة تعريف حدود الأسواق الحالية ، ويتم إنشاء أسواق جديدة غير متنازع عليها. في جوهرها هناك القيمةابتكار، التي يتم من أجلها إنشاء أسواق غير متنازع عليها ، حيث تصبح المنافسة غير ذات صلة. والتكلفة-القيمة المقايضة مكسورة. وهكذا ، تتبع الشركات المحيط الأزرق إستراتيجية تقدم أكثر من ذلك بكثير القيمة بتكلفة أقل للعملاء النهائيين.
فجوة تحليل يساعد المؤسسة على تقييم توافقها مع الأهداف الإستراتيجية لتحديد ما إذا كان التنفيذ الحالي يتماشى مع الشركة مهمة وعلى المدى الطويل برؤية طبيعية. تساعد تحليلات الثغرات بعد ذلك في الوصول إلى الأداء المستهدف من خلال مساعدة المؤسسات على استخدام مواردها بشكل أفضل. فجوة جيدة تحليل هي أداة قوية لتحسين التنفيذ.
تم تطوير GE McKinsey Matrix في السبعينيات بعد أن طلبت جنرال إلكتريك من استشاريها McKinsey تطوير نموذج لإدارة المحفظة. هذه المصفوفة هي ملف إستراتيجية أداة توفر إرشادات حول كيفية قيام الشركة بتحديد أولويات استثماراتها بين وحدات أعمالها ، مما يؤدي إلى ثلاثة سيناريوهات محتملة: الاستثمار والحماية والحصاد والتصفية.
تم تطوير نموذج McKinsey 7-S في أواخر السبعينيات من قبل روبرت ووترمان وتوماس بيترز ، اللذين كانا مستشارين في شركة McKinsey & Company. أنشأ Waterman and Peters سبعة عناصر داخلية أساسية تُعلم الشركة بمدى وضعها الجيد لتحقيق أهدافها ، بناءً على ثلاثة عناصر صلبة وأربعة عناصر ناعمة.
درجات الحرية السبع لماكينزي من أجل النمو هي أ إستراتيجية أداة. تم تطوير الأداة بواسطة شركاء في McKinsey and Company ، وهي تساعد الشركات على فهم الفرص التي ستساهم في التوسع ، وبالتالي فهي تساعد في تحديد أولويات تلك المبادرات.
يساعد نموذج McKinsey Horizon في التركيز على الأعمال التجارية ابتكار و نمو. النموذج هو أ إستراتيجية إطار مقسم إلى ثلاث فئات واسعة ، والمعروفة باسم الآفاق. وبالتالي ، يُشار أحيانًا إلى إطار العمل باسم آفاق النمو الثلاثة لماكينزي.
القوى الخمس لبورتر هي أ نموذج التي تساعد المؤسسات على اكتساب فهم أفضل للصناعات والمنافسة. نشره لأول مرة الأستاذ مايكل بورتر في كتابه "الإستراتيجية التنافسية" في الثمانينيات. ال نموذج يكسر الصناعات والأسواق من خلال تحليلها من خلال خمس قوى.
وفقًا لمايكل بورتر ، يمكن السعي وراء الميزة التنافسية في صناعة معينة بطريقتين رئيسيتين: التكلفة المنخفضة (قيادة التكلفة) ، أو التمايز. عام ثالث إستراتيجية هو التركيز. ووفقًا لبورتر ، فإن الفشل في القيام بذلك سينتهي به الأمر عالقًا في السيناريو الأوسط ، حيث لن تحتفظ الشركة بميزة تنافسية طويلة الأجل.
في كتابه الصادر عام 1985 "الميزة التنافسية" ، يوضح بورتر أن سلسلة القيمة هي مجموعة من العمليات التي تقوم بها الشركة لخلق قيمة لعملائها. نتيجة لذلك ، يؤكد أن سلسلة القيمة تحليل يرتبط ارتباطًا مباشرًا بالميزة التنافسية. نموذج سلسلة القيمة لبورتر هو أداة إدارة إستراتيجية طورها الأستاذ بكلية هارفارد للأعمال مايكل بورتر. تحلل الأداة سلسلة قيمة الشركة - التي تُعرّف على أنها مزيج من العمليات التي تستخدمها الشركة لكسب المال.
نموذج بورتر الماسي هو إطار على شكل الماس يشرح لماذا تصبح صناعات معينة في دولة ما قادرة على المنافسة دوليًا بينما تلك الموجودة في الدول الأخرى لا تفعل ذلك. تم نشر النموذج لأول مرة في كتاب مايكل بورتر عام 1990 الميزة التنافسية للأمم. هذا الإطار ينظر إلى الشركة إستراتيجية، الهيكل / التنافس ، شروط العوامل ، شروط الطلب ، الصناعات ذات الصلة والمساندة.
تحليل SWOT هو إطار يستخدم لتقييم الأعمال نقاط القوة والضعف والفرص والتهديدات. يمكن أن يساعد في تحديد المجالات الإشكالية الخاصة بك الأعمال حتى تتمكن من تعظيم فرصك. سينبهك أيضًا إلى التحديات التي قد تواجهها مؤسستك في المستقبل.
تستخدم الشركات تخطيط السيناريو لوضع افتراضات حول الأحداث المستقبلية وكيفية كل منها الأعمال قد تتغير البيئات استجابة لتلك الأحداث المستقبلية. لذلك ، يحدد تخطيط السيناريو أوجه عدم يقين معينة - أو حقائق مختلفة وكيف يمكن أن تؤثر على المستقبل الأعمال عمليات. يحاول التخطيط بالسيناريو اتخاذ قرارات استراتيجية أفضل عن طريق تجنب عقبتين: عدم القدرة على التنبؤ ، والتنبؤ المفرط.
الخط تحليل هو تباين في STEEP تحليل. أين الخطوة تحليل يشمل العوامل الاجتماعية والثقافية والتكنولوجية والاقتصادية والبيئية / البيئية ، والسياسية كأساس لـ تحليل. يضيف تحليل STEEPLE عاملين آخرين مثل قانوني وأخلاقي.
تحليل SWOT هو إطار عمل يستخدم لتقييم نقاط القوة والضعف والفرص والتهديدات في الشركة. يمكن أن يساعد في تحديد المجالات الإشكالية في عملك بحيث يمكنك تعظيم الفرص الخاصة بك. سينبهك أيضًا إلى التحديات التي قد تواجهها مؤسستك في المستقبل.
Gennaro هو منشئ FourWeekMBAالتي وصلت إلى حوالي أربعة ملايين رجل أعمال ، من المديرين التنفيذيين والمستثمرين والمحللين ومديري المنتجات ورواد الأعمال الرقمية الطموحين في عام 2022 وحده | وهو أيضًا مدير المبيعات لتوسيع نطاق التكنولوجيا الفائقة في صناعة الذكاء الاصطناعي | في عام 2012 ، حصل جينارو على ماجستير في إدارة الأعمال الدولية مع التركيز على تمويل الشركات واستراتيجية الأعمال.
