التجارة الإلكترونية هي عبارة عن منصة تداول ، تتيح للمستثمرين تداول الأسهم العادية والمفضلة ، والصناديق المتداولة في البورصة (ETFs) ، والخيارات ، والسندات ، والصناديق المشتركة ، والعقود الآجلة ، التي حصل عليها Morgan Stanley في عام 2020 مقابل 13 مليار دولار. تجني التجارة الإلكترونية الأموال من خلال الفائدة دخلوتدفق الأوامر، وفوائد الهامش، والخيارات، وتداول العقود الآجلة والسندات، ومن خلال الرسوم ورسوم الخدمات الأخرى.
رحلة تشكيل حركة nafda
التجارة الإلكترونية هي تجارة أمريكا الشمالية المنصة تأسست في عام 1991 من قبل William A. Porter و Bernard A. Newcomb.
قبل أن يصبح الإنترنت سائدًا ، عرضت التجارة الإلكترونية خدماتها التجارية عبر CompuServe و America Online.
بعد التوسع العالمي من خلال العديد من عمليات الاندماج والاستحواذ، قامت التجارة الإلكترونية بتوسيع نطاق منتجاتها لتشمل إدارة فوائد القروض الطلابية، والإقراض الهامشي، والخدمات المصرفية عبر الإنترنت، نقد إدارة خدمات.
التجارة الإلكترونية المنصة هو أيضًا متعدد الأوجه ، مما يسمح للمستثمرين بتداول الأسهم العادية والمفضلة ، والصناديق المتداولة في البورصة (ETFs) ، والخيارات ، والسندات ، والصناديق المشتركة ، والعقود الآجلة.
في الثقافة الشعبية المنصة تشتهر بحملاتها الترويجية التي تعرض رضيعًا يتحدث عن التمويل خلال الأحداث البارزة مثل Super Bowl.
التجارة الإلكترونية كانت استحوذت عليها Morgan Stanley في عام 2020 مقابل 13 مليار دولار.
توليد إيرادات التجارة الإلكترونية
تماشياً مع منصات التداول الشائعة الأخرى ، لم تعد التجارة الإلكترونية تفرض عمولات.
بدلاً من ذلك ، لديها عدة طرق أخرى لزيادة الإيرادات.
إيرادات الفوائد
تجني التجارة الإلكترونية الأموال من الفائدة الموجودة في حسابات المستخدمين ، والمعروفة باسم التعويم. يتم تقديم التداول المجاني لمستثمري التجزئة على وجه الخصوص لأنهم أقل عرضة للتداول بنشاط.
هنا ، من المهم ملاحظة أن الفائدة تُعرّف على أنها الأموال التي تولدها التجارة الإلكترونية من خلال الاستثمار في صناديق أسواق المال.
تدفق النظام
عندما تتلقى التجارة الإلكترونية طلبًا من مستخدم ، فإنها ترسل ذلك الأمر إلى صانع السوق (أو طرف آخر معني) الذي يقوم بتعبئته. يقوم هذا الطرف بعد ذلك بتعويض الشركة عن تدفق الطلب الذي ترسله عن طريق كسب مبلغ صغير من سبريد العرض والطلب.
عادةً ما تحقق التجارة الإلكترونية أقل من 1 في المائة لكل سهم ، وهو ما يبدو أنه مبلغ ضئيل من المال. ولكن مع معالجة مئات الآلاف من الصفقات يوميًا ، فإنها تنمو لتصبح شيئًا جوهريًا.
الفائدة على الهامش
الهامش هو أيضا مصدر مهم ل دخل للتجارة الإلكترونية. يتم تحصيلها عندما يقترض العميل أموالًا لشراء أو بيع الأسهم. تبدأ المعدلات من 8.95٪ للمبالغ التي تقل عن 10,000 دولار وتنخفض إلى 5.45٪ إذا تجاوز المبلغ المقترض مليون دولار.
تداول الخيارات والعقود الآجلة والسندات
تجني التجارة الإلكترونية أيضًا الأموال من المتداولين النشطين من خلال عدة رسوم:
- رسوم الخيارات - 0.65 دولار لكل عقد ، وينخفض إلى 0.50 دولار إذا تم تداول أكثر من 30 عقدًا كل ربع سنة.
- رسوم تداول العقود الآجلة - تقاضى 1.50 دولار لكل عقد آجل.
- رسوم تداول السندات - أو 1 دولار لكل سند بحد أدنى 10 دولارات ، بحد أقصى 250 دولارًا.
الرسوم ورسوم الخدمة
تجني التجارة الإلكترونية أيضًا الأموال من المحفظة وحساب التقاعد إدارة.
تقدم خدمة الاستثمار المخصص للتجارة الإلكترونية أربع محافظ إدارة والخيارات. يقدم كل مستوى مستوى مختلفًا من الدعم الشخصي والمشورة الاستثمارية:
- المحافظ الأساسية - مشحونة بنسبة 0.30٪ من حساب السوق قيمنا (بحد أدنى 500 دولار).
- محافظ مزيج - تحتسب 0.90٪ لأول 100,000 دولار ثم على مقياس منزلق كحساب قيمنا يزيد. يتم فرض رسوم 0.65٪ على الأرصدة التي تزيد عن مليون دولار.
- محافظ مخصصة - احتساب 1.25٪ لأول مليون دولار على مقياس انزلاقي مماثل. يتم فرض رسوم على الأرصدة التي تبلغ 1 ملايين دولار أو أكثر بنسبة 5٪.
- محافظ الدخل الثابت - للمهتمين بمحافظ السندات ، تتقاضى التجارة الإلكترونية 0.75٪ للمحافظ المدارة بنشاط و 0.45٪ للمحافظ ذات الدرجات. تنخفض هذه المبالغ لكل مليون دولار إضافية مضافة.
موقع ذو قيمة:
- فئات الأصول المتنوعة: تتيح التجارة الإلكترونية للمستخدمين إمكانية تداول مجموعة واسعة من الأدوات المالية، بما في ذلك الأسهم العادية والمفضلة وصناديق الاستثمار المتداولة والخيارات والسندات وصناديق الاستثمار المشتركة والعقود الآجلة. يلبي هذا الاختيار المتنوع تفضيلات الاستثمار المختلفة.
- واجهة سهلة الاستخدام: • المنصة يقدم واجهة بديهية وسهلة الاستخدام تنال إعجاب المتداولين المبتدئين وذوي الخبرة. يمكن للمستخدمين الوصول إلى بيانات السوق في الوقت الحقيقي وأدوات البحث وموارد التداول.
- تداول بدون عمولة: قامت التجارة الإلكترونية بإلغاء عمولات تداول الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة، مما يجعلها فعالة من حيث التكلفة لمستثمري التجزئة لتنفيذ الصفقات دون تكبد رسوم لكل تداول.
- أرباح الفوائد: يمكن للمستخدمين كسب الفائدة دخل على الأموال غير المستثمرة في حسابات التجارة الإلكترونية الخاصة بهم، مما يعزز العائد الإجمالي على استثماراتهم.
- التداول بالهامش: توفر التجارة الإلكترونية خدمات التداول بالهامش، مما يسمح للمستخدمين باقتراض الأموال لشراء أو بيع الأسهم على المكشوف، مما يوفر رافعة مالية محتملة و من الربح الفرص.
- أحداث غير متوقعة: تقدم التجارة الإلكترونية مجموعة متنوعة من الموارد التعليمية، بما في ذلك التقارير البحثية والسوق تحليلوالندوات عبر الإنترنت والمقالات التعليمية لمساعدة المستخدمين على اتخاذ قرارات استثمارية مستنيرة.
- خيارات إدارة المحفظة: تقدم خدمة الاستثمار الشخصي للتجارة الإلكترونية محفظة إدارة خيارات بمستويات مختلفة من الدعم، تلبي احتياجات وتفضيلات المستثمرين المختلفة.
شرائح العملاء:
- صغار المستثمرين: إن واجهة التجارة الإلكترونية الخالية من العمولة والواجهة سهلة الاستخدام تجعلها جذابة للمستثمرين الأفراد الذين يرغبون في إدارة محافظهم الاستثمارية، سواء كانوا مبتدئين أو متداولين ذوي خبرة.
- المتداولون النشطون: • المنصة تناشد المتداولين النشطين الذين يشاركون في التداول المتكرر للأسهم والخيارات والعقود الآجلة والأدوات المالية الأخرى. تقدم التجارة الإلكترونية أسعارًا تنافسية للمتداولين النشطين.
- المستثمرون الذين يبحثون عن التنويع: تلبي التجارة الإلكترونية احتياجات المستثمرين الذين يتطلعون إلى تنويع محافظهم الاستثمارية من خلال إتاحة الوصول إلى مجموعة واسعة من فئات الأصول، بما في ذلك السندات وصناديق الاستثمار المشتركة وصناديق الاستثمار المتداولة.
- المستثمرون الموجهون ذاتيا: التجارة الإلكترونية المنصة مناسب للمستثمرين ذوي التوجيه الذاتي الذين يفضلون اتخاذ قراراتهم الاستثمارية وتنفيذ الصفقات بشكل مستقل.
أستراتيجية التوزيع:
- منصة على الإنترنت: تقدم التجارة الإلكترونية خدماتها التجارية والاستثمارية من خلال منصة على شبكة الإنترنت، مما يسمح للمستخدمين بالوصول إلى حساباتهم والتداول والبحث وإدارة استثماراتهم عبر الإنترنت.
- تطبيقات الموبايل: توفر الشركة تطبيقات الهاتف المحمول لكل من أجهزة iOS وAndroid، مما يتيح للمستخدمين التداول وإدارة محافظهم الاستثمارية أثناء التنقل.
- دعم العملاء: تقدم التجارة الإلكترونية دعم العملاء من خلال قنوات مختلفة، بما في ذلك الهاتف والبريد الإلكتروني والدردشة المباشرة، لمساعدة المستخدمين في الاستفسارات المتعلقة بالحساب والدعم الفني.
استراتيجية التسويق:
- الحملات الإعلانية: تشتهر التجارة الإلكترونية بحملاتها الإعلانية، بما في ذلك الإعلانات التجارية الشهيرة التي تعرض "E-Trade Baby". ترفع هذه الحملات العلامة تجارية الوعي وجذب انتباه المستثمرين المحتملين.
- المحتوى التربوي: • المنصة يوفر محتوى تعليميًا مثل التقارير البحثية ورؤى السوق والندوات عبر الإنترنت والمقالات لمساعدة المستخدمين على اتخاذ قرارات استثمارية مستنيرة. يضع هذا المحتوى التجارة الإلكترونية كمورد تعليمي.
- ترويج التداول بدون عمولة: يعد إلغاء التجارة الإلكترونية للعمولات الخاصة بتداولات الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة أمرًا أساسيًا تسويق نقطة، جذابة للمستثمرين المهتمين بالتكلفة.
- الترقيات المستهدفة: قد تقوم التجارة الإلكترونية بتشغيل عروض ترويجية وعروض مستهدفة لجذب عملاء جدد أو تشجيع المستخدمين الحاليين على استكشاف خدمات إضافية.
- وجود وسائل التواصل الاجتماعي: تحتفظ التجارة الإلكترونية بحضور نشط على منصات وسائل التواصل الاجتماعي للتفاعل مع المستخدمين ومشاركة تحديثات السوق والترويج لخدماتها.
- الشراكات والرعاية: يجوز للشركة الدخول في شراكات أو رعاية لتوسيع أعمالها العلامة تجارية الوصول والتفاعل مع جمهور أوسع.
الوجبات الرئيسية:
- التجارة الإلكترونية هي خدمات استثمارية ومالية المنصة تأسست في عام 1991 من قبل William A. Porter و Bernard A. Newcomb.
- تقدم التجارة الإلكترونية التجارة الحرة المنصة لمستثمري التجزئة حتى يتمكنوا من جني الأموال من الأموال الموجودة في حساباتهم.
- مثل العديد من المنصات المماثلة ، يتم تعويض التجارة الإلكترونية أيضًا عن إرسال تدفق الطلبات إلى صناع السوق. تفرض الشركة أيضًا رسومًا على تداول الخيارات والسندات والعقود الآجلة.
| العنصر | الوصف |
|---|---|
| قيمة المقترح | تقدم E*TRADE فرصة مقنعة اقتراح قيمة لمستخدميها، بما في ذلك: – لايوجد: توفير منصة سهلة الاستخدام عبر الإنترنت لتداول الأسهم والأوراق المالية. - الموارد التعليمية: تقديم مجموعة كبيرة من المواد التعليمية والندوات عبر الإنترنت والأدوات لمساعدة المستخدمين على اتخاذ قرارات استثمارية مستنيرة. - بحث قوي: توفير الوصول إلى أدوات البحث والتحليل واسعة النطاق للحصول على رؤى السوق. - تجارة منخفضة التكلفة: تقديم أسعار عمولات تنافسية وهياكل الرسوم. - مجموعة متنوعة من خيارات الاستثمار: تمكين المستخدمين من الاستثمار في الأسهم والسندات وصناديق الاستثمار المشتركة وصناديق الاستثمار المتداولة والخيارات والمزيد. - الصديقة للمستخدم واجهة: تقديم منصة تداول سهلة الاستخدام وبديهية. - تطبيق الموبايل: تقديم تطبيق جوال للتداول وإدارة الحساب أثناء التنقل. - التقاعد التخطيط: دعم التخطيط للتقاعد وحسابات الاستثمار. - أدوات التخطيط المالي: توفير أدوات التخطيط المالي وإدارة المحافظ الاستثمارية. - دعم العملاء: تقديم دعم العملاء سريع الاستجابة لاستفسارات الحساب والمساعدة. |
| المنتجات / الخدمات الأساسية | Eتشمل المنتجات والخدمات الأساسية لشركة TRADE ما يلي: – الوساطة عبر الإنترنت: تقديم خدمات الوساطة عبر الإنترنت لتداول الأسهم والخيارات والأوراق المالية الأخرى. - ** همنصة التداول**: تقدم منصة تداول يمكن الوصول إليها عبر الويب وتطبيقات الهاتف المحمول. - حسابات الاستثمار: تمكين المستخدمين من فتح أنواع مختلفة من الحسابات الاستثمارية، بما في ذلك الحسابات الفردية والمشتركة والتقاعدية والحسابات الوصية. - أدوات البحث والتحليل: توفير أدوات البحث، وفحص الأسهم، وموارد تحليل السوق. - مركز التعليم: تقديم محتوى تعليمي وندوات عبر الإنترنت ودورات حول الاستثمار والتداول. - خيارات للتجارة: دعم تداول الخيارات بأدوات الخيارات المتقدمة. - المحافظ المدارة: تقديم حلول المحافظ المدارة للاستثمار الآلي. - حسابات التقاعد: توفير حسابات التقاعد مثل IRAs و 401 (k)s. - التداول بالهامش: السماح للمستخدمين بالتداول على الهامش، واقتراض الأموال لتضخيم إمكانات التداول. - دعم العملاء: تقديم دعم سريع للعملاء من خلال قنوات مختلفة. |
| Customer Segments | Eالتجارة تخدم مجموعة من شرائح العملاء، مشتمل: - المستثمرون الأفراد: استهداف الأفراد الذين يرغبون في إدارة استثماراتهم وتداولاتهم الخاصة. - احترافي: جذب المتداولين النشطين الذين يقومون بعمليات بيع وشراء متكررة للأوراق المالية. - مدخرات التقاعد: تقديم الطعام للمستخدمين الذين يتطلعون إلى التخطيط والاستثمار لتقاعدهم. - المالية المخططين: مناشدة المخططين الماليين والمستشارين الذين يستخدمون Eأدوات ومنصة TRADE لإدارة العملاء. - المستثمرين المبتدئين: دعم المستثمرين المبتدئين بالموارد التعليمية والتوجيه. - تجار الخيارات: خدمة المستخدمين المهتمين باستراتيجيات تداول الخيارات. - المستثمرون الموجهون ذاتيا: استهداف المستثمرين الذين يفضلون نهج DIY لإدارة محافظهم الاستثمارية. - أصحاب الأعمال الصغيرة: تقديم حلول لأصحاب الأعمال الصغيرة وخطط تقاعد موظفيهم. - المستثمرون المؤسسيون: تقديم الخدمات للعملاء من المؤسسات ومديري الأموال المحترفين. - تجار المحمول النشطين: جذب المستخدمين الذين يفضلون التداول عبر تطبيق الهاتف المحمول. |
| مصادر الدخل | E*TRADE تولد الإيرادات من خلال مختلف مصادر الدخل: - رسوم العمولة: كسب الرسوم من المستخدمين بناءً على عمولات التداول وعقود الخيارات والرسوم الأخرى المتعلقة بالمعاملات. - إيرادات الفوائد: الحصول على دخل الفوائد من الأرصدة النقدية الموجودة في حسابات الوساطة الخاصة بالمستخدمين. - رسوم المحفظة المدارة: فرض رسوم على خدمات المحفظة المُدارة والحلول الاستشارية الآلية. - الفائدة على الهامش: كسب دخل الفوائد من قروض الهامش للمستخدمين. - رسوم الحساب: فرض رسوم صيانة الحساب لأنواع حسابات محددة. - مبيعات البيانات والأبحاث: بيع منتجات الأبحاث والبيانات المتميزة للمستخدمين. - رسوم التخطيط المالي: فرض رسوم على خدمات التخطيط المالي والرسوم الاستشارية للحسابات المدارة. - رسوم الحضانة IRA:تحصيل رسوم الحضانة لحسابات التقاعد. - رسوم إدارة الأصول: الحصول على رسوم من خدمات إدارة الأصول والرسوم الاستشارية على المحافظ المدارة. - الفائدة على التداول بالهامش: فرض الفائدة على أرصدة الهامش. |
| أستراتيجية التوزيع | Eالتجارة توظف استراتيجية أستراتيجية التوزيع للوصول إلى المستخدمين والترويج لخدماتها:- منصة على الإنترنت: تقديم منصة تداول عبر الإنترنت يمكن الوصول إليها عبر تطبيق الويب والهاتف المحمول. - تطبيق الموبايل: توفير تطبيق جوال سهل الاستخدام للتداول وإدارة الحساب أثناء التنقل. - الموارد التعليمية: تقديم مركز تعليمي شامل يحتوي على المقالات ومقاطع الفيديو والندوات والدورات. - الحملات التسويقية: تشغيل حملات تسويقية لجذب مستخدمين جدد والترويج للعروض الخاصة. - إحالات العملاء: تشجيع المستخدمين على إحالة الأصدقاء وكسب مكافآت الإحالة. - دعم العملاء: توفير دعم عملاء سريع الاستجابة عبر الهاتف والبريد الإلكتروني والدردشة للاستفسارات والمساعدة. - الفروع الشخصية: الحفاظ على مواقع الفروع الفعلية للدعم الشخصي والتشاور. - وسائل التواصل الاجتماعي: التفاعل مع المستخدمين على منصات التواصل الاجتماعي لمشاركة رؤى وتحديثات السوق. - تكاملات الطرف الثالث: التكامل مع الأدوات والمنصات المالية الخارجية. - شبكة المستشارين الماليين: التعاون مع المستشارين الماليين الذين يستخدمون Eمنصة TRADE لإدارة العملاء. |
اقرأ المزيد: كيف تكسب TD Ameritrade المال, كيف يكسب ديف المال, كيف يكسب Webull المال, كيف يعمل التحسين على كسب المال, كيف Wealthfront كسب المال, كيف تجني M1 Finance المال, كيف يجعل النعناع المال, كيف تكسب NerdWallet المال, كيف تجني الجوز المال, كيف تقوم SoFi بجني الأموال, كيف Stash كسب المال, كيف Robinhood كسب المال, كيف تجني التجارة الإلكترونية المال, كيف تكسب Coinbase المال, كيف تؤكد كسب المال, شركات التكنولوجيا المالية ونماذج أعمالها.
نماذج أعمال التكنولوجيا المالية ذات الصلة
نموذج أعمال التجارة الإلكترونية
قراءة التالي: نماذج أعمال Fintech, IaaS ، PaaS ، SaaS, نموذج أعمال الذكاء الاصطناعي للمؤسسات, نماذج الأعمال السحابية.
الأدلة المجانية الرئيسية:
