• نقد دورة التحويل (CCC) هي مقياس يوضح المدة التي تستغرقها المؤسسة لتحويل مواردها إلى نقد. باختصار ، يوضح هذا المقياس عدد الأيام التي يستغرقها بيع عنصر ما ، والحصول على الأموال ، والدفع للموردين. عندما تكون CCC سالبة ، فهذا يعني أن الشركة تولد سيولة قصيرة الأجل.
بمعنى آخر ، المدة التي يستغرقها عنصر من وقت وضعه في ملف المخزون عند بيعها. كم من الوقت يستغرق لك نقد التخفيضات. وكم من الوقت عليك أن تسدد للموردين.
دراسة حالة
تخيل أنك تشتري من متجر على الإنترنت (تمامًا مثل أمازون). لقد طلبت عنصرًا وأنفقت 50 دولارًا. ستحصل على العنصر في 7 أيام. لقد جمع المتجر عبر الإنترنت بالفعل مبلغ 50 دولارًا وسيطلب من المورد إرسالها إليك في غضون أسبوع. لكن المتجر سيدفع للمورد فقط بعد 30 يومًا. هذا يعني أن المتجر لديه الآن 50 دولارًا يمكن أن تنفق الأسابيع الثلاثة المقبلة قبل أن يصبح المبلغ مستحقًا للمورد. تعتبر هذه الأسابيع الثلاثة الإضافية حاسمة حيث يمكن إنفاق الأموال لطلب عناصر أخرى وبيعها بنفس الشيء نقد دورة التحويل.
لذلك عندما تتعلم المنظمة كيفية استخدام ملف نقد دورة التحويل المالية بشكل مناسب نموذج يقودهااستراتيجية العمل لتغذية نمو من العمل.
اريد ان اريك كيف أمازون يستخدم سلبي نقد دورة التحويل لتوليد المزيد السيولة لتعزيز أعمالها نمو.
إذا نظرتم الأمازون بيان الدخل ، سترى أن لها دخل التشغيل عندما يتعلق الأمر بالتجارة الإلكترونية فقد كانت ضارة أو ضارة لمعظم تاريخها. على سبيل المثال ، في عام 2022 أيضًا ، تسببت الخسائر من المتاجر عبر الإنترنت في خسارة إجمالية قدرها 2.7 مليار دولار للشركة.
باختصار ، دفعت المتاجر عبر الإنترنت الشركة بأكملها إلى خسارة صافية. ومع ذلك ، يعد جزء المتاجر عبر الإنترنت مفيدًا لمقياس Amazon ، وهي وحدة الأعمال الأساسية التي تدعم متاجر Amazon الخارجية ، والإعلانات ، و اشتراك (رئيس).
وبالتالي ، هناك علاقة تكافلية بين متاجر Amazon على الإنترنت وقطاعات الأعمال هذه (متاجر الطرف الثالث ، والإعلانات ، و Prime).
يرتبط الجزء من العمل الذي يحتوي على هوامش عالية بـ الأمازون AWS، والجزء المثير للاهتمام هو أن Amazon AWS أصبحت وحدة أعمال لمصلحتها الخاصة ، والتي يمكن أن تعمل أيضًا كوحدة منفصلة.
بدلاً من ذلك ، لا تزال منصة التجارة الإلكترونية في أمازون منخفضة مقارنة بأجزاء أخرى من العمل ، على الرغم من أنها تتمتع بهوامش ربح أفضل بكثير مقارنة بالماضي.
حسب أ FourWeekMBA التحليل ، في عام 2022 ، أنتجت أمازون أكثر من 50 مليار دولار في نقد من الأنشطة التشغيلية ، بينما استهلكت ما يقرب من 30 مليار دولار في أنشطة الاستثمار واستهلكت أيضًا أكثر من 22 مليار دولار في أنشطة التمويل.
الجواب في نقد دورة التحويل ، أو قدرة أمازون على الحفاظ على هوامش تشغيل منخفضة مع توفير سيولة قصيرة الأجل لمواصلة توسيع الأعمال.
في الواقع ، من ناحية ، يتعين على أمازون التأكد من إبقاء أسعارها منخفضة ، لأن هذا جزء من أسعارها مهمة، وعلى الجانب الآخر ، من خلال دورة التحويل النقدي ، لا يزال بإمكان الشركة جني النقود ، بدون قفل لتنمية العمليات.
هذا نوع من استراتيجية العمل مدفوعة المالية نموذج التي تقود العمل بأكمله. وبالتالي ، يمكن أن تحافظ أمازون على أسعارها القوية إستراتيجية ومع ذلك لا تزال قادرة على توسيع عملياتها بشكل مستمر.
Blitzscaling هو مفهوم تجاري وكتاب من تأليف Reid Hoffman (المؤسس المشارك لـ LinkedIn) و Chris Yeh. يدور مفهوم Blitzscaling في جوهره حول النمو بمعدل أسرع بكثير من منافسيك ، مما يجعلك تشعر بعدم الارتياح. باختصار ، فإن Blitzscaling يعطي الأولوية للسرعة على الكفاءة في مواجهة عدم اليقين.
فهم نموذج أمازون المالي
مالي نموذج، مدفوعة بدورات تحويل النقد ، يمكن استخدامها لتوليد إضافية نقد من خلال إدارة ثلاثة جوانب بكفاءة:
أيام المخزون معلقة (كم من الوقت يستغرق قبل أن نبيع هذا العنصر الذي نجلس عليه في المتجر؟)
أيام المبيعات المعلقة (ما هي المدة التي يستغرقها عملاؤنا في الحصول على أموالهم؟)
الأيام المستحقة الدفع (ما هو الوقت المتبقي لدينا المستحق لموردينا؟)
أمازون ناجحًا جدًا في إدارة نقد دورة التحويل.
في الواقع ، اعتبارًا من عام 2017 ، gurufocus.com وذكرت أن أمازون كان نقد دورة تحويل -26.92!
أمازون. كوم أيام المبيعات المعلقة للأشهر الثلاثة المنتهية في ديسمبر 2017 وكان 19.87.
أمازون. كوم جرد الأيام للأشهر الثلاثة المنتهية في ديسمبر 2017 وكان 35.27.
أمازون. كوم أيام الدفع للأشهر الثلاثة المنتهية في ديسمبر 2017 وكان 82.06. لذلك ، انتهت دورة التحويل النقدي (CCC) لشركة Amazon.com Inc للأشهر الثلاثة بـ ديسمبر 2017 وكان -26.92.
عمليا يعني ذلك أمازون قبل ما يقرب من ثلاثين يومًا من موعد استحقاق المدفوعات لمورديها ، في حين أنه قد تم توفيره بالفعل نقد للأعمال التجارية عن طريق بيع العناصر في متجرها على الإنترنت!
ولكن كيف ومتى يكون من المنطقي تشغيل ملف لتوليد النقدنموذج الأعمال؟ أعتقد أن هناك أربعة جوانب رئيسية يجب مراعاتها:
ثقة العملاء
رقمنة
القوة التفاوضية
المخزون
أولاً ، يجب أن تحظى بثقة العملاء
قبل أمازون يمكن أن تصبح فعالة للغاية في إدارة نقد دورة التحويل استراتيجية العمل، فقد استغرق الأمر سنوات حتى أصبح موضع ثقة العملاء. يعد موقع Amazon.com اليوم أحد أشهر مواقع الويب على وجه الأرض ، حيث يشتري مليارات الأشخاص كل يوم أي شيء:
البيانات: ويب مشابه
الرقمنة تجعل الأمر أسهل
مع الرقمنة ، أصبح من السهل على المتاجر عبر الإنترنت إدارة ملفات نقد دورة التحويل. على سبيل المثال ، فكر في الحالة التي تفتح فيها متجرًا بصفحة مقصودة بسيطة. ليس لديك أي شيء حتى الآن ، لكنك تبدأ في زيادة المبيعات.
بمجرد أن يتم طلب عنصر ما مسبقًا ، يمكنك الحصول عليه من مورد وإرساله إلى العميل النهائي. باختصار ، تساعد الرقمنة الشركات في الحفاظ على كفاءة أكبر المخزون بناءً على ما يطلبه العملاء عبر الإنترنت حتى قبل وضعها في قوائم الجرد.
هذه ليست قضية أمازون. لعبت أمازون العكس استراتيجية العمل: بناء قوائم جرد فائقة التنظيم للعمالقة تسمى مراكز الوفاء.
مراكز الوفاء هي المفتاح لاستراتيجية دورة تحويل النقد الناجحة لشركة Amazon
أمازون استثمرت مليارات الدولارات في أتمتة "مراكز تلبية الطلبات" وجعلها أكثر كفاءة. هذا ، بالطبع ، ساعد الشركة على تقوية نقد دورة التحويل:
شروط ائتمانية مفيدة مع الموردين
جانب آخر هو قدرة الشركة على التفاوض على شروط دفع ملائمة مع مورديها. إذا كنت قادرًا على تمديد شروط اتفاقية الدفع بطريقة تسمح لك بإدارة عملك عن طريق الائتمان ، فسيصبح من الأسهل الحصول على فائض نقد للاستثمار في العمليات التجارية نمو. تماما مثل أمازون تم القيام به في السنوات الماضية.
الشبكات والبرامج التابعة
التسويق بالعمولة تسويق يصف العملية التي بموجبها تحصل الشركة التابعة على عمولة لبيع منتجات شخص آخر أو شركة أخرى. هنا ، الشركة التابعة هي ببساطة فرد لديه الدافع للترويج لمنتج معين من خلال التحفيز. سوف تكسب الأعمال التجارية التي يتم الترويج لمنتجها من حيث المبيعات و تسويق من الشركات التابعة.
عنصر حاسم آخر لنقد أمازون الناجح استراتيجية العمل تم بناؤه على شبكة من الناشرين في جميع أنحاء الويب ، والتي مقابل الإحالة إلى منتجات أمازون يمكن أن تحصل على رسوم. هذا هو منطلق عن طريق التسويق الاليالتي بنت عليها أمازون ثروتها.
الوجبات الرئيسية
• نقد تعد دورة التحويل جانبًا حاسمًا في أي عمل يعتمد النجاح فيه على المدى القصير السيولة. عندما تكون الأصول المتداولة مطروحًا منها الخصوم المتداولة موجبة ، فهذا يعني أن الشركة يمكن أن تولد المزيد نقد من عملياتها.
إذا تمت إدارتها بشكل جيد نقد يمكن أن تصبح دورة التحويل نوعًا من السيولة النقدية-صنع آلة تولد إضافية السيولة لمنظمة.
إن Amazon Flywheel أو Amazon Virtuous Cycle هي ملف إستراتيجية التي تعزز تجربة العملاء لدفع حركة المرور إلى المنصة والبائعين الخارجيين. يؤدي ذلك إلى تحسين اختيارات السلع ، كما تعمل أمازون على تحسين هيكل التكلفة الخاص بها حتى تتمكن من خفض الأسعار التي تدور حول دولاب الموازنة.
أمازون لديها أعمال متنوعة نموذج. في عام 2022 ، سجلت أمازون إيرادات تزيد عن 514 مليار دولار ، بينما سجلت خسارة صافية تزيد عن 2.7 مليار دولار. ساهمت المتاجر عبر الإنترنت بما يقرب من 43٪ من إيرادات أمازون. تم إنشاء الباقي بواسطة خدمات البائع الخارجية والمتاجر المادية. بينما تلعب Amazon AWS وخدمات الاشتراك وإيرادات الإعلانات دورًا مهمًا داخل Amazon باعتبارها قطاعات سريعة النمو.
الأمازون مهمة بيان هو "خدمة المستهلكين من خلال المتاجر الفعلية عبر الإنترنت والتركيز على الاختيار والسعر والملاءمة". أمازون برؤية طبيعية العبارة هي "أن تكون الشركة الأكثر تركيزًا على العملاء في Earth ، حيث يمكن للعملاء العثور على أي شيء قد يرغبون في شرائه عبر الإنترنت واكتشافه ، وتسعى لتزويد عملائها بأقل الأسعار الممكنة."
في خطاب المساهمين في أمازون لعام 2018 ، حلل جيف بيزوس نموذج أعمال أمازون، وركز أيضًا على بعض الدروس الرئيسية التي تعلمتها أمازون كشركة على مر السنين. هذه الدروس أساسية لأي رائد أعمال أو مؤسسة صغيرة أو كبيرة لفهم المخاطر التي يجب تجنبها من أجل إدارة شركة ناجحة!
الأمازون لديه نموذج الأعمال مع العديد من الأجزاء المتحركة. التجارة الإلكترونية المنصة أنتجت 220 مليار دولار في عام 2022 ، تليها خدمات متاجر الطرف الثالث التي حققت أكثر من 117 مليار دولار ؛ Amazon AWS ، التي حققت أكثر من 80 مليار دولار ؛ حققت إعلانات أمازون ما يقرب من 38 مليار دولار وأمازون برايم ، التي أنتجت أكثر من 35 مليار دولار ، والمتاجر المادية التي أنتجت ما يقرب من 19 مليار دولار.
طريقة Amazon Work Backward Method هي منهجية لتطوير المنتج تدعو إلى بناء منتج بناءً على احتياجات العملاء. اكتسبت طريقة عمل أمازون للخلف زخمًا بعد مشاركة الموظف البارز في أمازون ، إيان مكاليستر ، نهج تطوير منتجات الشركة على Quora. وأشار مكاليستر إلى أن الطريقة تسعى إلى "العمل بشكل عكسي من العميل ، بدلاً من البدء بفكرة لمنتج ما ومحاولة جذب العملاء إليه".
إن Amazon Flywheel أو Amazon Virtuous Cycle هي ملف إستراتيجية يستفيد من تجربة العملاء لجذب حركة المرور إلى المنصة والبائعين الخارجيين. يؤدي ذلك إلى تحسين اختيارات السلع ، كما تعمل أمازون على تحسين هيكل التكلفة الخاص بها حتى تتمكن من خفض الأسعار التي تدور حول دولاب الموازنة.
في رسالته إلى المساهمين في عام 2016 ، تناول جيف بيزوس موضوعًا كان يفكر فيه بعمق في العقود الماضية عندما كان يقود أمازون: اليوم الأول. كما قال جيف بيزوس ، "اليوم الثاني هو الركود. تليها عدم الصلة. يليه تدهور مؤلم ومؤلِم. تلاه الموت. وهذا هو السبب دائمًا في أنه اليوم الأول ".
تصف دائرة الكفاءة الكفاءة الطبيعية للشخص في منطقة تتناسب مع مهاراته وقدراته. ما وراء هذه الدائرة التخيلية توجد مهارات وقدرات يكون الشخص بطبيعة الحال أقل كفاءة فيها. تم تعميم هذا المفهوم من قبل وارن بافيت ، الذي جادل بأن المستثمرين يجب أن يستثمروا فقط في الشركات التي يعرفونها ويفهمونها. ومع ذلك ، تنطبق دائرة الاختصاص على أي موضوع وفي الواقع أي فرد.
الخنادق الاقتصادية أو السوق تمثل المدى الطويل عمل الدفاع. أو إلى متى أ عمل يمكن أن تحتفظ بميزتها التنافسية في السوق على مر السنين. أشار وارن بافيت ، الذي أشاع مصطلح "الخندق" ، إلى هذا المصطلح باعتباره نصيبًا من العقل ، على عكس حصة السوق ، على هذا النحو ، فهذه هي الخاصية التي تتمتع بها جميع العلامات التجارية القيمة.
مؤشر البوفيه هو مقياس للمجموع القيمة من جميع الأسهم المتداولة علنًا في بلد مقسومًا على الناتج المحلي الإجمالي لذلك البلد. إنه مقياس ونسبة لتقييم ما إذا كان السوق مقوم بأقل من قيمته الحقيقية أو مبالغ فيه. إنه أحد الإجراءات المفضلة لوارن بافيت كتحذير من ذلك مالي قد تكون الأسواق مبالغة في تقديرها وتكون أكثر خطورة.
رأس المال الاستثماري هو شكل من أشكال الاستثمار يميل نحو الرهانات عالية المخاطر ، والتي من المحتمل أن تفشل. لذلك يبحث أصحاب رؤوس الأموال عن عوائد أعلى. في الواقع ، يعتمد رأس المال الاستثماري على قانون القوة ، أو القانون الذي من أجله سيدفع عدد قليل من الرهانات وقتًا كبيرًا للأعداد الكبيرة من العائدات المنخفضة أو الاستثمارات التي ستذهب إلى الصفر. هذا هو المنطلق الكامل لرأس المال الاستثماري.
يحدث الاستثمار الأجنبي المباشر عندما يشتري فرد أو شركة حصة بنسبة 10٪ أو أكثر في شركة تعمل في دولة مختلفة. وفقًا لصندوق النقد الدولي (IMF) ، فإن هذه النسبة تعني أن المستثمر يمكنه التأثير أو المشاركة في إدارة المؤسسة. عندما تكون الفائدة أقل من 10٪ ، من ناحية أخرى ، فإن صندوق النقد الدولي يعرّفها ببساطة على أنها ورقة مالية تشكل جزءًا من محفظة الأوراق المالية. وبالتالي ، فإن الاستثمار الأجنبي المباشر ينطوي على شراء حصة في شركة من قبل كيان يقع في بلد آخر.
الاستثمار الصغير هو عملية استثمار مبالغ صغيرة من المال بانتظام. تتضمن عملية الاستثمار الصغير استثمارات صغيرة وأحيانًا غير منتظمة حيث يمكن للفرد إعداد مدفوعات متكررة أو استثمار مبلغ إجمالي عندما يصبح النقد متاحًا.
أسهم ميمي هي أوراق مالية تنتشر عبر الإنترنت وتجذب انتباه الجيل الأصغر من مستثمري التجزئة. وبالتالي ، فإن الاستثمار في meme هو نهج مجتمعي يحركه من القاعدة إلى القمة للاستثمار الذي يضع نفسه كمقابل للاستثمار في وول ستريت. أيضًا ، غالبًا ما ينظر الاستثمار في meme إلى الفرص الجذابة ذات السيولة المنخفضة التي قد يكون من الأسهل تجاوزها ، وبالتالي تمكين المضاربة على نطاق واسع ، حيث يبحث "المستثمرون الميمون" غالبًا عن عوائد غير متناسبة على المدى القصير.
الاستثمار في التجزئة هو عمل يقوم به مستثمرون غير محترفين يشترون ويبيعون الأوراق المالية لأغراضهم الخاصة. أصبح الاستثمار في التجزئة شائعًا مع ظهور المنصات الرقمية ذات العمولات الصفرية التي تمكن أي شخص لديه محفظة صغيرة من التداول.
المستثمرون المعتمدون هم أفراد أو كيانات تعتبر معقدة بدرجة كافية لشراء أوراق مالية غير ملزمة بالقوانين التي تحمي المستثمرين العاديين. قد تشمل رأس المال الاستثماري ، واستثمارات الملاك ، وصناديق الأسهم الخاصة ، وصناديق التحوط ، وصناديق الاستثمار العقاري ، وصناديق الاستثمار المتخصصة مثل تلك المتعلقة بالعملات المشفرة. وبالتالي ، فإن المستثمرين المعتمدين هم أفراد أو كيانات يُسمح لها بالاستثمار في الأوراق المالية المعقدة ، أو المبهمة ، أو الخاضعة للتنظيم الفضفاض ، أو غير المسجلة بأي شكل آخر لدى سلطة مالية.
يصف تقييم بدء التشغيل مجموعة من الأساليب المستخدمة القيمة الشركات التي لديها إيرادات قليلة أو معدومة. لذلك ، فإن تقييم بدء التشغيل هو عملية تحديد قيمة الشركة الناشئة. هذه القيمة يوضح قدرة الشركة على تلبية توقعات العملاء والمستثمرين ، وتحقيق المعالم المعلنة ، واستخدام رأس المال الجديد للنمو.
الربح هو إجمالي الدخل الذي تحققه الشركة من عملياتها. وهذا يشمل الأموال من المبيعات والاستثمارات ومصادر الدخل الأخرى. في المقابل ، التدفق النقدي هو الأموال التي تتدفق داخل وخارج الشركة. هذا التمييز ضروري لفهمه لأن الشركة المربحة قد تعاني من نقص السيولة ولديها أزمات سيولة.
محاسبة القيد المزدوج هي أساس المحاسبة المالية الحديثة. يعتمد على المعادلة المحاسبية ، حيث تساوي الأصول الخصوم بالإضافة إلى حقوق الملكية. هذه هي الوحدة الأساسية لبناء البيانات المالية (ورقة التوازنوبيان الدخل وبيان التدفق النقدي). المفهوم الأساسي للقيد المزدوج هو أن المعاملة الواحدة ، المراد تسجيلها ، ستصل إلى حسابين.
الغرض من ورقة التوازن هو الإبلاغ عن كيفية الحصول على الموارد اللازمة لتشغيل عمليات الأعمال. تساعد الميزانية العمومية في تقييم المخاطر المالية للأعمال التجارية ، ويتم إعطاء أبسط طريقة لوصفها من خلال المعادلة المحاسبية (الأصول = المسؤولية + حقوق الملكية).
بيان الدخل مع ورقة التوازن وبيان التدفق النقدي هو من بين البيانات المالية الرئيسية لفهم كيفية أداء الشركات على المستوى الأساسي. يوضح بيان الدخل الإيرادات والتكاليف لفترة ما وما إذا كانت الشركة تعمل عند الربح أو الخسارة (يُطلق عليه أيضًا بيان الأرباح والخسائر).
بيان التدفقات النقدية هو البيان المالي الرئيسي الثالث ، جنبا إلى جنب مع بيان الدخل و ورقة التوازن. يساعد على تقييم سيولة المنظمة من خلال إظهار الأرصدة النقدية القادمة من العمليات والاستثمار والتمويل. يمكن إعداد بيان التدفق النقدي بطريقتين منفصلتين: مباشرة أو غير مباشرة.
يوضح هيكل رأس المال كيف تمول المنظمة عملياتها. بعد ورقة التوازن عادة ما يمكن بناء أصول المنظمة إما باستخدام حقوق الملكية أو المسؤولية. تتكون حقوق الملكية عادة من الهبات من المساهمين واحتياطيات الأرباح. حيث يمكن بدلاً من ذلك أن تتكون الخصوم من إما جارية (دين قصير الأجل) أو غير متداولة (التزامات طويلة الأجل).
يمثل الإنفاق الرأسمالي أو المصروفات الرأسمالية الأموال التي يتم إنفاقها على الأشياء التي يمكن تصنيفها على أنها أصول ثابتة ، على المدى الطويل القيمة. على هذا النحو سيتم تسجيلها تحت الأصول غير المتداولة ، في ورقة التوازن، وسوف يتم إطفاءها على مر السنين. المخفض القيمة على ورقة التوازن يتم إنفاقها من خلال الربح والخسارة.
تساعد البيانات المالية الشركات في تقييم العديد من جوانب الأعمال ، من الربحية (بيان الدخل) إلى كيفية الحصول على الأصول (ورقة التوازن) ، والتدفقات النقدية الداخلة والخارجة (بيان التدفقات النقدية). البيانات المالية إلزامية أيضًا للشركات لأغراض ضريبية. يتم استخدامها أيضًا من قبل المديرين لتقييم أداء الأعمال.
تتضمن النمذجة المالية تحليل بيانات المحاسبة والتمويل والأعمال للتنبؤ بالأداء المالي المستقبلي. غالبًا ما تستخدم النمذجة المالية في التقييم ، والذي يتكون من تقدير القيمة بالدولار لشركة بناءً على عدة معايير. تشمل بعض النماذج المالية الأكثر شيوعًا التدفقات النقدية المخصومة وعمليات الاندماج والاستحواذ نموذج، و CCA نموذج.
تقييمات الأعمال تنطوي على رسمي تحليل من الجوانب التشغيلية الرئيسية للأعمال التجارية. تقييم الأعمال هو تحليل تستخدم لتحديد الاقتصادية القيمة وحدة تجارية أو شركة. من المهم ملاحظة أن التقييمات هي جزء من العلم وجزء آخر فن. يستخدم المحللون الحكم المهني للنظر في الأداء المالي للأعمال التجارية فيما يتعلق بالظروف الاقتصادية المحلية أو الوطنية أو العالمية. سوف ينظرون أيضًا في المجموع القيمة من الأصول والخصوم ، بالإضافة إلى التكنولوجيا المسجلة ببراءة اختراع أو الملكية.
الخيار المالي هو عقد يعرف بأنه مشتق يرسمه القيمة على مجموعة من المتغيرات الأساسية (ربما تقلب السهم الذي يقوم عليه الخيار). تتألف من طرفين (كاتب الخيار ومشتري الخيار). يمنح هذا العقد حق صاحب الخيار في شراء الأصل الأساسي بسعر متفق عليه.
Gennaro هو منشئ FourWeekMBAالتي وصلت إلى حوالي أربعة ملايين رجل أعمال ، من المديرين التنفيذيين والمستثمرين والمحللين ومديري المنتجات ورواد الأعمال الرقمية الطموحين في عام 2022 وحده | وهو أيضًا مدير المبيعات لتوسيع نطاق التكنولوجيا الفائقة في صناعة الذكاء الاصطناعي | في عام 2012 ، حصل جينارو على ماجستير في إدارة الأعمال الدولية مع التركيز على تمويل الشركات واستراتيجية الأعمال.
1 فكر في "ما هي دورة التحويل النقدي؟ إستراتيجية عمل ماكينات النقد من أمازون باختصار "
بينغبك: كيف تكسب أمازون المال؟ - FourWeekMBA